Normas de Gestión para Anunciantes en la Plataforma SaviCoin

I. Principios Básicos

1. Requisitos de Calificación

Para solicitar ser anunciante OTC / C2C en la plataforma SaviCoin, se deben cumplir las siguientes condiciones:

• Completar la certificación KYC avanzada de identidad real en la plataforma

• Pagar el depósito de garantía del comerciante según los requisitos de la plataforma

• Pasar la auditoría de riesgos y la revisión de calificaciones de la plataforma

Solo después de la aprobación, se podrá convertirse formalmente en anunciante de la plataforma y comenzar las operaciones de anuncios OTC / C2C.

2. Estándares de Servicio

Los anunciantes de calidad deben mantener continuamente:

• Pago oportuno

• Liberación de monedas oportuna

• Respuesta rápida a los mensajes de los usuarios

• Procesamiento rápido de pedidos

• Estado de servicio en línea estable

Se prohíben las siguientes conductas:

• Cancelar pedidos sin motivo

• Presentar reclamaciones malintencionadas

• Bloquear pedidos maliciosamente

• Retrasar transacciones maliciosamente

• Capturar pedidos de bajo precio

• No procesar pedidos durante mucho tiempo

Cuando el anunciante no esté en línea, debe activar proactivamente el estado: 【Pausa en el servicio】. Esto evitará afectar la experiencia normal de transacción de los usuarios.

3. Actitud de Servicio

Los anunciantes deben:

• Mantener una buena actitud de servicio

• Respetar a los usuarios y al personal de la plataforma

• Comunicarse de manera civilizada

• Cumplir con los principios de honestidad y transacciones justas

Está estrictamente prohibido:

• Insultar a los usuarios

• Acoso malintencionado

• Amenazas e intimidación

• Usar lenguaje inapropiado

4. Requisitos de Cumplimiento

Los anunciantes deben estar familiarizados y cumplir estrictamente con: la Guía de Usuarios para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de la Plataforma SaviCoin, las reglas de control de riesgos AML / CFT de la plataforma, las normas de transacción de la plataforma y el sistema de gestión de comerciantes de la plataforma.

Los anunciantes deben cooperar activamente con la plataforma en:

• Auditorías de riesgo

• Verificación del origen de los fondos

• Investigaciones AML

• Investigaciones judiciales y regulatorias

II. Normas de Transacción

Artículo 1: Normas de Pago y Cobro

1. Requisitos para la Cuenta de Pago

Los anunciantes deben usar cuentas que coincidan con la información de identidad real certificada en la plataforma para realizar pagos a los usuarios.

Está prohibido:

• Usar cuentas de terceros para realizar pagos

• Usar cuentas no certificadas con identidad real para pagos

• Usar cuentas de pago de terceros

2. Requisitos para la Cuenta de Cobro

Los anunciantes deben usar cuentas que coincidan con la identidad real certificada en la plataforma para recibir pagos de los usuarios.

Está prohibido:

• Usar cuentas que no sean propias para recibir pagos

• Usar cuentas de terceros para recibir pagos

• Usar cuentas de pago ilegales

3. Manejo de Situaciones Anómalas

Si un usuario realiza pagos o cobros con cuentas no certificadas con identidad real, el anunciante tiene derecho a:

• Rechazar la transacción

• Solicitar al usuario cancelar el pedido

• Contactar al servicio al cliente de la plataforma para gestionar el caso

Si el anunciante ya ha recibido un pago no certificado, debe priorizar la devolución de los fondos por la misma vía para evitar:

• Congelamiento de tarjetas bancarias

• Asociación con cuentas de riesgo

• Riesgos judiciales

Artículo 2: Normas de Seguridad de Fondos

1. Riesgo de Fondos Ilegales

Está estrictamente prohibido que los anunciantes participen en cualquier actividad ilegal o irregular relacionada con:

• Lavado de dinero

• Fraude

• Juegos de azar

• Transferencia ilegal de fondos

• Otras actividades ilegales de transacciones financieras

2. Obligación de Cooperar con Congelamientos

Si un usuario sufre:

• Congelamiento de tarjeta bancaria

• Restricción en cuentas de pago debido a pagos del anunciante

El anunciante debe cooperar activamente proporcionando:

• Registros de transferencia

• Comprobantes de transacción

• Documentos que prueben el origen de los fondos y otros materiales relacionados

3. Manejo de Congelamiento de Cuenta de Anunciante

Si la cuenta del anunciante es congelada, debe contactar inmediatamente al servicio al cliente de la plataforma y presentar:

• Explicación del congelamiento

• Notificación bancaria

• Registros de transacciones relevantes para demostrar la relación con las transacciones en la plataforma

4. Responsabilidad Legal

Si el comportamiento del anunciante causa:

• Entrada de fondos ilegales a la plataforma

• Pérdida de activos de usuarios

• Ampliación de riesgos para la plataforma

La plataforma tiene derecho a:

• Cancelar la calificación del anunciante

• Congelar los activos relacionados

• Restringir funciones de la cuenta

• Cooperar con las autoridades judiciales en investigaciones

En casos graves, la plataforma bloqueará permanentemente las cuentas relacionadas.

Artículo 3: Normas de Operación

1. Familiarizarse con las Reglas de la Plataforma

Los anunciantes deben leer y familiarizarse cuidadosamente con:

• Reglas de transacción de la plataforma

• Reglas de anuncios

• Reglas de control de riesgos

• Sistema de gestión de comerciantes para evitar violaciones por desconocimiento de las reglas

2. Conductas Prohibidas

Los anunciantes tienen estrictamente prohibido:

• Usar nombres similares a los oficiales de “SaviCoin”

• Usar el logo oficial de la plataforma o símbolos falsificados

• Hacerse pasar por personal oficial

• Dejar información de contacto durante las transacciones

• Guiar a los usuarios a realizar transacciones fuera de línea

• Guiar a los usuarios a transacciones fuera de la plataforma

3. Normas para el Manejo de Pedidos

Si el anunciante ya ha pagado y el usuario no libera las monedas después de 20 minutos, el anunciante tiene derecho a iniciar una reclamación.

Mientras el anunciante esté en línea:

Debe procesar los pedidos oportunamente.

Si no puede hacerlo, debe cerrar el anuncio o pausar el servicio proactivamente.

4. Requisitos de Comunicación

Los anunciantes deben responder oportunamente en la ventana de chat de transacción.

Está prohibido:

• No responder durante períodos prolongados

• Retrasar maliciosamente

• Manejar pedidos de forma pasiva

III. Reglas de Sanciones por Incumplimiento

IV. Mecanismo de Salida para Anunciantes

1. Salida Voluntaria

Los anunciantes pueden solicitar la cancelación de su estatus a través del backend de la plataforma.

Después de la aprobación de la plataforma, el depósito de garantía será devuelto a la cuenta spot dentro de 7 días hábiles.

2. Cancelación de Calificación

Si el anunciante es descalificado por incumplimiento:

La plataforma gestionará según la situación real de la infracción:

• Depósito de garantía

• Activos de la cuenta

• Pedidos no completados

• Fondos de riesgo

En caso necesario, la plataforma tiene derecho a restringir permanentemente las cuentas relacionadas.

V. Disposiciones Finales

La plataforma SaviCoin tiene derecho a ajustar y actualizar estas normas en función de:

• Cambios en leyes y regulaciones

• Requisitos de políticas regulatorias

• Necesidades de control de riesgos

• Demandas operativas de la plataforma

Las reglas actualizadas entrarán en vigor oficialmente tras su anuncio en la plataforma.

La interpretación final de estas normas corresponde exclusivamente a la plataforma SaviCoin