Reglas de Restricción T+N en la Plataforma SaviCoin

1. ¿Qué es la restricción de retiro T+N?

Para proteger la seguridad de los fondos de los usuarios, prevenir riesgos de fraude y comportamientos anómalos en la transferencia de fondos, la plataforma SaviCoin implementa un mecanismo de restricción de retiro T+N para los activos digitales adquiridos mediante transacciones OTC / C2C y para cuentas que han modificado sus proyectos de seguridad.

Este mecanismo requiere que: los activos digitales obtenidos a través de transacciones OTC / C2C, o los activos relacionados después de modificar proyectos de seguridad de la cuenta, deben permanecer en la cuenta durante un cierto período de tiempo (N días) antes de poder ser retirados o transferidos.

El mecanismo de restricción T+N se utiliza principalmente para:

• Prevenir la rápida transferencia de fondos fraudulentos

• Reducir el riesgo de robo de cuentas

• Identificar comportamientos de transacciones anómalas

• Mejorar la capacidad general de control de riesgos de la plataforma

• Garantizar la seguridad de los activos de los usuarios

El sistema de control de riesgos de la plataforma realizará auditorías de riesgo y monitoreo dinámico de las cuentas y transacciones relacionadas durante el período de restricción.

2. Explicación detallada de las reglas de restricción T+N

1. Sujetos aplicables

Los siguientes usuarios activarán la restricción de retiro T+N:

• Usuarios que compren activos digitales mediante transacciones OTC / C2C en la plataforma SaviCoin

• Usuarios que modifiquen proyectos de seguridad de la cuenta

Incluye pero no se limita a:

• Cambiar el número de teléfono vinculado

• Cambiar el correo electrónico vinculado

• Modificar la contraseña de inicio de sesión

• Modificar la contraseña de fondos

• Desactivar o cambiar métodos de verificación de seguridad

• Otras operaciones importantes relacionadas con la seguridad de la cuenta

2. Operaciones restringidas

Durante el período de restricción, los activos restringidos no podrán ser usados para las siguientes operaciones:

• Retiro en cadena a billeteras externas

• Transferencias internas dentro de la plataforma

• Venta en el mercado OTC / C2C

• Venta mediante anuncios de comerciantes

• Otras transferencias de fondos consideradas de alto riesgo por la plataforma

3. Duración de la restricción

La duración básica predeterminada por la plataforma es:

T+1 día

Es decir: después de completar una transacción OTC / C2C o una modificación en los proyectos de seguridad, se debe esperar 1 día antes de poder retirar fondos.

Además: el sistema de control de riesgos de la plataforma ajustará dinámicamente el período de restricción según la situación de riesgo de la cuenta. En casos de alto riesgo, el tiempo de restricción puede extenderse a:

• T+2 días

• T+3 días

• O períodos más largos

La duración específica de la restricción estará indicada en la página del sistema.

4. Mecanismo de desbloqueo

El mecanismo de restricción T+N se calcula de forma independiente:

• Cada transacción OTC / C2C calcula de forma independiente el tiempo de restricción

• El período de restricción comienza a contar desde la finalización de la orden

• Después de modificar proyectos de seguridad, se recalcula el tiempo de restricción

• Si el nivel de riesgo de la cuenta cambia, el sistema puede actualizar simultáneamente el tiempo de restricción de los activos no desbloqueados

La plataforma se reserva el derecho de ajustar dinámicamente las reglas de restricción según las necesidades de control de riesgos.

3. Instrucciones sobre el uso de fondos restringidos

1. Estado de los fondos

Los fondos restringidos seguirán apareciendo en el total de activos de la cuenta spot del usuario.

El saldo de la cuenta no se verá afectado.

2. Restricciones de uso

Durante el período de bloqueo, los fondos restringidos:

• No se cuentan en el monto disponible para retiro

• No pueden transferirse a direcciones externas

• No pueden usarse para transferencias internas

• No pueden usarse para ventas en OTC / C2C

3. Usos permitidos

Durante el período de restricción, los fondos restringidos aún pueden usarse para los siguientes escenarios:

• Comercio spot

• Margen para operaciones de contrato

• Participación en productos financieros o actividades de la plataforma

• Otras funciones de transacción internas permitidas por la plataforma

4. Propósito de la implementación

1. Garantía de seguridad de fondos

El mecanismo de restricción T+N se utiliza principalmente para:

• Prevenir la rápida transferencia de fondos fraudulentos

• Reducir el riesgo de fondos en caso de robo de la cuenta del usuario

• Prevenir lavado de dinero y transferencias ilegales de fondos

• Mejorar el nivel de seguridad de los activos de los usuarios

2. Optimización del control de riesgos de la plataforma

Mediante el mecanismo T+N, la plataforma:

• Obtiene una ventana de tiempo necesaria para la auditoría de riesgos

• Identifica comportamientos anómalos en las cuentas

• Refuerza la capacidad de control de riesgos AML / CFT de la plataforma

• Mantiene un ambiente de negociación justo, seguro y saludable

• Protege los derechos e intereses legítimos de usuarios y comerciantes

5. Explicaciones especiales

1. Auditoría manual y mecanismo de apelación

Si un usuario necesita levantar la restricción antes de tiempo por circunstancias especiales, puede enviar una solicitud de revisión a través del servicio de atención al cliente en línea de la plataforma.

La plataforma decidirá si levantar la restricción anticipadamente basándose en:

• Situación de riesgo de la cuenta

• Historial de transacciones

• Estado de verificación de identidad

• Origen de los fondos

Después de una evaluación integral.

2. Manejo de violaciones de riesgo

Si un usuario incurre en las siguientes conductas:

• Intentar evadir las reglas de restricción de la plataforma

• Usar cuentas anómalas para transferir fondos

• Proporcionar información falsa

• Estar involucrado en lavado de dinero, fraude o transacciones ilegales de fondos

La plataforma tiene derecho a tomar medidas que incluyen, pero no se limitan a:

• Extender el tiempo de restricción

• Restringir funciones de la cuenta

• Suspender el permiso de retiro

• Congelar la cuenta

• Cooperar con investigaciones judiciales y regulatorias

6. Explicación final

La plataforma SaviCoin continuará mejorando el sistema de seguridad de cuentas y control de riesgos,

para ofrecer a los usuarios globales:

• Mecanismos de protección de activos más seguros

• Un entorno de negociación más estable

• Servicios de control de riesgos más completos

Para más detalles o cualquier consulta, por favor contacte al servicio oficial de atención al cliente de SaviCoin.