デジタル資産取引市場の安全、適法、安定した運営を維持し、マネーロンダリング、テロ資金供与およびその他の違法犯罪活動によるプラットフォームの不正資金流通を防止するため、SaviCoinプラットフォームは厳格にアンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与防止（CFT）リスク管理体制を構築し、継続的に改善しています。
すべてのユーザーはプラットフォームサービスを利用する前に、本ガイドを注意深く読み、遵守してください。
第1章 制定目的および根拠
マネーロンダリングおよびテロ資金供与活動は以下の可能性があるため：
• デジタル資産業界の健全な発展を害する
• 違法犯罪活動を助長する
• ユーザーの合法的権益を損なう
• プラットフォームの正常な運営秩序を破壊する
• 金融リスクおよびコンプライアンスリスクを増加させる
SaviCoinプラットフォームはアンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与防止（CFT）に関する法的義務を全面的に履行するため、以下に基づき本ユーザーガイドを特別に制定しました：
• 『SaviCoinアンチマネーロンダリング規則』
• 『ユーザーサービス契約』
• プラットフォーム内部リスク管理制度
• 関連法令および監督要件
第2章 適用範囲
本ガイドは以下に適用されます：
SaviCoinプラットフォーム上で以下の関連業務を行うすべてのユーザー：
• 登録
• ログイン
• 入金
• 出金
• OTC取引
• 契約取引
• デジタル資産取引等
ユーザーは自身の所在国または地域の以下に関する法令を遵守しなければなりません：
• アンチマネーロンダリング
• テロ資金供与防止
• 金融規制
• 制裁管理
所在地の法律が本ガイドの規定より厳しい場合は、所在地の法律が優先されます。
第3章 基本定義
アンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与防止（CFT）とは、SaviCoinプラットフォームが不正者によるプラットフォームの利用を通じて違法犯罪収益およびその収益の出所や性質を隠蔽・偽装することを防止するために講じる一連のリスク管理措置を指します。
対象となる違法犯罪活動は以下に限りません：
• 麻薬犯罪
• テロ活動犯罪
• 暴力団的組織犯罪
• 密輸犯罪
• 汚職贈賄犯罪
• 金融詐欺犯罪
• 金融秩序破壊犯罪
• 違法集金
• ネットギャンブル
• 電気通信詐欺
• 違法な資金移転等の犯罪行為
第4章 プラットフォーム規範体系
SaviCoinプラットフォームのアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止規範体系は以下を含みます：
• 『SaviCoinアンチマネーロンダリング規則』
• 『ユーザーサービス契約』
• プラットフォームリスク管理規則
• プラットフォームKYC認証規則
• プラットフォームコンプライアンス管理制度
本ガイドとプラットフォームの他の規則に矛盾がある場合は、本ガイドの内容を優先します。
第5章 基本原則
SaviCoinプラットフォームは以下の原則に基づき顧客リスク管理およびアンチマネーロンダリング業務を実施します：
1. 包括性の原則
あらゆるマネーロンダリングリスク要因を総合的に評価し、すべてのユーザーに対してリスク識別およびリスク監視を行います。
2. 慎重性の原則
ユーザーの身元確認能力を強化し、ユーザーの取引リスクおよびアカウントリスクを慎重に評価します。
3. 継続性の原則
ユーザーのリスクレベルおよび取引行動を動的かつ継続的に監視します。
4. 秘密保持の原則
ユーザーの身元情報、取引情報およびリスクレベル情報を厳格に保護します。
法的または監督要請がない限り、プラットフォームは無関係な第三者に関連情報を開示しません。
5. 階層管理の原則
異なるユーザーリスクレベルに応じて差別化された審査、監視およびリスク管理メカニズムを実施します。
第6章 個人ユーザー認証要件
個人ユーザーはプラットフォームの要求に従い、以下の情報および資料を提出する必要があります：
• 本名
• 有効な身分証明書
（身分証/パスポート等）
• 身分証明書の鮮明な写真またはスキャンコピー
• 連絡電話番号
• 電子メールアドレス
• 顔認証検証情報
• プラットフォームが要求するその他の補足資料または書類
ユーザーは提出資料が真実かつ完全で有効であることを保証しなければなりません。
第7章 法人ユーザー認証要件
法人ユーザーはプラットフォームの要求に従い、以下の情報および資料を提出する必要があります：
• 会社の正式名称
• 会社の登録住所
• 法定代表者情報
• 営業許可証のコピー
• 法定代表者の身分証明書コピー
• 会社の実質的受益所有者情報
• 会社の株式構造情報
• 会社の事業関連資料
• プラットフォームが要求するその他の補足資料
プラットフォームはリスク状況に応じて法人ユーザーに追加の認証資料の提出を求める権利を有します。
第8章 ユーザー情報審査
SaviCoinプラットフォームは以下を実施します：
• ユーザーが提出した情報の審査、確認および記録
• 関係主管部門に資料の真実性を確認する権利の保持
• 異常アカウント、疑わしいアカウントまたは高リスクアカウントの重点審査
リスクや異常が認められるアカウントに対しては、プラットフォームは以下のリスク管理措置を講じる権利を有します：
• 取引制限
• 出金制限
• アカウント凍結
• サービス一時停止
• 追加資料の提出要求
これらはユーザーの認証完了またはリスク解消まで継続されます。
第9章 リスクレベル管理
SaviCoinプラットフォームは以下の要素に基づきユーザーのリスクレベルを分類します：
• ユーザーの身元情報
• 資金の出所
• 取引行動
• リスク地域
• アカウントの活発度
• 過去のリスク記録等
1. 低リスクユーザー
プラットフォームは以下を実施します：
• 定期的な抽出検査
• 日常的なリスク監視
およびリスクレベルの動的調整権利を保持します。
2. 高リスクユーザー
プラットフォームは以下を行う可能性があります：
• 半年に一度の全面的な監査
• 身元認証資料の更新
• 資金の出所および用途の確認
• 取引行動の強化監視
必要に応じて、プラットフォームはユーザーに追加の証明資料の提出を求める権利を有します。
第10章 情報保存方針
関連法令の要請に基づき、SaviCoinプラットフォームは以下の資料を法令に従い保存します：
ユーザー身元資料
取引関係終了後：
最低5年間保存します。
ユーザー取引記録
取引完了後：
最低5年間保存します。
プラットフォームは合理的かつ安全な措置を講じ、ユーザーデータの安全を保護します。
第11章 ユーザー注意事項
ユーザーはプラットフォームサービス利用時、以下の事項を遵守してください：
• アカウントを他人に貸与または賃貸することを厳禁
• 身分証明書の売買、賃貸、貸与を厳禁
• アカウント、パスワード、認証コードなど重要情報を適切に管理
• 銀行カードおよび支払いアカウント情報を適切に管理
• プラットフォームの身元確認および審査に積極的に協力
• 合法的、安全かつ信頼できる支払いチャネルを使用して取引
• 身元不明のユーザーとの大口取引を避ける
• 違法な資金取引活動に参加しない
ユーザーの違反行為によりリスクや損害が発生した場合、責任はユーザー自身が負います。
第12章 疑わしい行動の報告
ユーザーが以下の異常または疑わしい行動を発見した場合：
速やかにプラットフォームに通報してください：
• アカウントの取引パターン異常
• 異常な資金流通行動
• プラットフォームのリスク管理措置回避の試み
• 偽の身元情報の使用
• 他人の身分のなりすまし
• マネーロンダリングの疑い
• テロ資金供与の疑い
• その他の違法違反行為
通報方法：
ユーザーは以下の方法で通報できます：
• プラットフォームのオンラインカスタマーサービスシステム
• 公式カスタマーサービスメールアドレス
通報用公式メールアドレス：support@savicoin.io
第13章 附則
本ガイドの解釈はSaviCoinプラットフォームが担当します。
SaviCoinプラットフォームは以下の状況に応じて本ガイドを更新・調整する権利を有します：
• 法律および規制の変更
• 監督政策の変更
• プラットフォーム事業の発展ニーズ
• リスク管理の必要性
更新された内容はプラットフォームの告知後に正式に発効します。
SaviCoinプラットフォームはアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止体制を継続的に改善し、
世界中のユーザーと共に以下を維持します：
• 安全
• 適法
• 公平
• 安定したデジタル資産取引環境
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