디지털 자산 거래 시장의 안전하고, 합법적이며, 안정적인 운영을 유지하고, 자금세탁, 테러자금조달 및 기타 불법 범죄 활동이 플랫폼을 통해 불법 자금 흐름에 이용되는 것을 방지하기 위해, SaviCoin 플랫폼은 엄격하게 반자금세탁(AML) 및 반테러자금조달(CFT) 위험 통제 체계를 구축하고 지속적으로 개선하고 있습니다.
모든 사용자는 플랫폼 서비스를 이용하기 전에 본 가이드를 주의 깊게 읽고 준수하시기 바랍니다.
제1장 제정 목적 및 근거
자금세탁 및 테러자금조달 활동이 다음과 같은 문제를 야기할 수 있으므로:
• 디지털 자산 산업의 건전한 발전을 해침
• 불법 범죄 활동을 조장함
• 사용자의 합법적 권익을 침해함
• 플랫폼의 정상 운영 질서를 파괴함
• 금융 리스크 및 준법 리스크를 증가시킴
SaviCoin 플랫폼은 반자금세탁(AML) 및 반테러자금조달(CFT) 관련 법적 의무를 전면적으로 이행하기 위해 다음을 근거로 본 사용자 가이드를 특별히 제정하였습니다:
• 《SaviCoin 반자금세탁 규칙》
• 《사용자 서비스 계약》
• 플랫폼 내부 위험 통제 제도
• 관련 법률, 규정 및 감독 요구사항
제2장 적용 범위
본 가이드는 다음 사용자에게 적용됩니다:
SaviCoin 플랫폼에서 다음과 같은 행위를 하는 모든 사용자:
• 회원가입
• 로그인
• 입금
• 출금
• OTC 거래
• 계약 거래
• 디지털 자산 거래 등 관련 업무
사용자는 자신이 거주하는 국가 또는 지역의 다음 관련 법률 및 규정을 준수해야 합니다:
• 반자금세탁
• 반테러자금조달
• 금융 감독
• 제재 관리
사용자 거주지의 법률 및 규정이 본 가이드보다 엄격한 경우에는 해당 지역 법률 및 규정을 우선 적용합니다.
제3장 기본 정의
반자금세탁(AML) 및 반테러자금조달(CFT)이란:
SaviCoin 플랫폼이 불법분자가 플랫폼을 이용해 불법 범죄 수익 및 그 출처와 성격을 은폐하거나 위장하는 행위를 방지하기 위해 취하는 일련의 위험 통제 조치를 의미합니다.
다음과 같은 불법 범죄 활동을 포함하되 이에 국한되지 않습니다:
• 마약 범죄
• 테러 활동 범죄
• 조직폭력 범죄
• 밀수 범죄
• 부패 및 뇌물 범죄
• 금융 사기 범죄
• 금융 관리 질서 파괴 범죄
• 불법 자금 모집
• 인터넷 도박
• 전기통신 사기
• 불법 자금 이체 등 불법 범죄 행위
제4장 플랫폼 규범 체계
SaviCoin 플랫폼의 반자금세탁 및 반테러자금조달 규범 체계는 다음을 포함합니다:
• 《SaviCoin 반자금세탁 규칙》
• 《사용자 서비스 계약》
• 플랫폼 위험 통제 규칙
• 플랫폼 KYC 인증 규칙
• 플랫폼 준법 관리 제도
본 가이드와 플랫폼 내 다른 규칙 간에 충돌이 있을 경우 본 가이드 내용을 우선 적용합니다.
제5장 기본 원칙
SaviCoin 플랫폼은 다음 원칙에 따라 고객 위험 관리 및 반자금세탁 업무를 수행합니다:
1. 포괄성 원칙
모든 자금세탁 위험 요소를 종합 평가하여 모든 사용자에 대해 위험 식별 및 위험 모니터링을 시행합니다.
2. 신중성 원칙
사용자 신원 확인 능력을 강화하고, 사용자 거래 위험 및 계정 위험을 신중하게 평가합니다.
3. 지속성 원칙
사용자의 위험 등급 및 거래 행위를 동적으로 지속적으로 모니터링합니다.
4. 비밀 유지 원칙
사용자의 신원 정보, 거래 정보 및 위험 등급 정보를 엄격히 보호합니다.
법률 또는 감독 요구가 없는 한, 플랫폼은 관련 정보를 무관 제3자에게 공개하지 않습니다.
5. 등급별 관리 원칙
사용자의 위험 등급에 따라 차별화된 심사, 모니터링 및 위험 통제 메커니즘을 시행합니다.
제6장 개인 사용자 인증 요구사항
개인 사용자는 플랫폼 요구에 따라 다음 정보 및 자료를 제출해야 합니다:
• 실명
• 유효 신분증명서
（신분증 / 여권 등）
• 신분증명서의 선명한 사진 또는 스캔본
• 연락처 전화번호
• 이메일 주소
• 얼굴 인식 검증 정보
• 플랫폼에서 요구하는 기타 보충 자료 또는 문서
사용자는 제출한 자료가 진실하고, 완전하며, 유효함을 보장해야 합니다.
제7장 기관 사용자 인증 요구사항
기관 사용자는 플랫폼 요구에 따라 다음 정보 및 자료를 제출해야 합니다:
• 회사 정식 명칭
• 회사 등록 주소
• 법정 대표자 정보
• 사업자 등록증 사본
• 법정 대표자 신분증 사본
• 회사 실질적 수익 소유자 정보
• 회사 지분 구조 정보
• 회사 경영 관련 자료
• 플랫폼에서 요구하는 기타 보충 자료
플랫폼은 위험 상황에 따라 기관 사용자에게 추가 인증 자료 제출을 요구할 권리가 있습니다.
제8장 사용자 정보 심사
SaviCoin 플랫폼은 다음을 수행합니다:
• 사용자가 제출한 정보를 심사, 확인 및 기록
• 관련 감독 기관에 자료 진위 확인 권리 보유
• 이상 계정, 의심 계정 또는 고위험 계정에 대한 집중 심사
위험 또는 이상이 있는 계정에 대해 플랫폼은 다음 조치를 취할 권리가 있습니다:
• 거래 제한
• 출금 제한
• 계정 동결
• 서비스 일시 중단
• 자료 보충 요구
사용자가 인증을 완료하거나 위험이 해소될 때까지 해당 조치를 유지합니다.
제9장 위험 등급 관리
SaviCoin 플랫폼은 다음 요소를 기준으로 사용자 위험 등급을 분류합니다:
• 사용자 신원 정보
• 자금 출처
• 거래 행위
• 위험 지역
• 계정 활동 상태
• 과거 위험 기록 등
1. 저위험 사용자
플랫폼은 다음을 수행합니다:
• 정기 추첨 검사
• 일상 위험 모니터링
필요에 따라 위험 등급을 동적으로 조정할 권리를 보유합니다.
2. 고위험 사용자
플랫폼은 다음을 수행할 수 있습니다:
• 매 6개월마다 전면 심사
• 신원 인증 자료 갱신
• 자금 출처 및 용도 확인
• 거래 행위 모니터링 강화
필요 시, 플랫폼은 사용자에게 추가 증빙 자료 제출을 요구할 권리가 있습니다.
제10장 정보 보존 정책
관련 법률 및 규정에 따라 SaviCoin 플랫폼은 다음 자료를 법에 따라 보존합니다:
사용자 신원 자료
업무 관계 종료 후:
최소 5년간 보존
사용자 거래 기록
거래 완료 후:
최소 5년간 보존
플랫폼은 합리적이고 안전한 조치를 취하여 사용자 데이터 보안을 보호합니다.
제11장 사용자 주의사항
사용자는 플랫폼 서비스를 이용하는 과정에서 다음 요구사항을 준수해야 합니다:
• 계정을 타인에게 대여하거나 임대하는 행위를 엄격히 금지
• 신분증명서의 매매, 임대, 대여를 엄격히 금지
• 계정, 비밀번호, 인증 코드 등 중요 정보를 안전하게 보관
• 은행 카드 및 결제 계좌 정보를 안전하게 보관
• 플랫폼의 신원 확인 및 심사에 적극 협조
• 합법적이고 안전하며 신뢰할 수 있는 결제 채널을 이용하여 거래
• 신원이 불명확한 사용자와의 대규모 거래를 피함
• 모든 불법 자금 거래 활동에 참여하지 않음
사용자의 위반 행위로 인해 발생한 위험 또는 손실에 대해서는 사용자가 전적으로 책임을 집니다.
제12장 의심 행위 신고
사용자가 다음과 같은 이상하거나 의심스러운 행위를 발견할 경우:
즉시 플랫폼에 신고하시기 바랍니다:
• 계정 거래 패턴 이상
• 이상 자금 흐름 행위
• 플랫폼 위험 통제 조치 회피 시도
• 허위 신원 정보 사용
• 타인 신원 도용
• 자금세탁 의심 행위
• 테러자금조달 의심 행위
• 기타 불법 위반 행위
신고 방법:
사용자는 다음을 통해 신고할 수 있습니다:
• 플랫폼 온라인 고객 서비스 시스템
• 공식 고객 서비스 이메일
신고 공식 이메일: support@savicoin.io
제13장 부칙
본 가이드는 SaviCoin 플랫폼이 해석할 권한을 가집니다.
SaviCoin 플랫폼은 다음 사항에 따라 본 가이드를 업데이트 및 조정할 권리가 있습니다:
• 법률 및 규정 변경
• 감독 정책 변경
• 플랫폼 사업 발전 필요
• 위험 통제 필요
업데이트된 내용은 플랫폼 공지 후 정식으로 발효됩니다.
SaviCoin 플랫폼은 반자금세탁 및 반테러자금조달 체계를 지속적으로 개선하여,
전 세계 사용자와 함께 다음을 공동으로 유지합니다:
• 안전
• 준법
• 공정
• 안정적인 디지털 자산 거래 환경
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