Hướng Dẫn Người Dùng về Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố của Nền Tảng SaviCoin

Để duy trì sự an toàn, tuân thủ và vận hành ổn định của thị trường giao dịch tài sản số, ngăn chặn việc rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phạm pháp khác lợi dụng nền tảng để chuyển tiền bất hợp pháp, nền tảng SaviCoin thiết lập chặt chẽ và liên tục hoàn thiện hệ thống kiểm soát rủi ro chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

Yêu cầu tất cả người dùng trước khi sử dụng dịch vụ của nền tảng phải đọc kỹ và tuân thủ hướng dẫn này.
 

Chương 1: Mục Đích và Cơ Sở Ban Hành
 

Xét thấy các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố có thể:

• Gây hại đến sự phát triển lành mạnh của ngành tài sản số

• Thúc đẩy các hoạt động phạm pháp

• Xâm phạm quyền lợi hợp pháp của người dùng

• Phá vỡ trật tự vận hành bình thường của nền tảng

• Tăng rủi ro tài chính và rủi ro tuân thủ

Nền tảng SaviCoin nhằm thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ pháp lý liên quan đến chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT), dựa trên:

• "Quy Định Chống Rửa Tiền SaviCoin"

• "Thỏa Thuận Dịch Vụ Người Dùng"

• Quy định kiểm soát rủi ro nội bộ nền tảng

• Các luật lệ, quy định và yêu cầu giám sát liên quan

đã đặc biệt ban hành hướng dẫn người dùng này.

Chương 2: Phạm Vi Áp Dụng
 

Hướng dẫn này áp dụng cho:

tất cả người dùng thực hiện trên nền tảng SaviCoin các hoạt động:

• Đăng ký

• Đăng nhập

• Nạp tiền

• Rút tiền

• Giao dịch OTC

• Giao dịch hợp đồng

• Giao dịch tài sản số và các dịch vụ liên quan khác.

Người dùng phải tuân thủ các luật lệ và quy định liên quan đến:

• Chống rửa tiền

• Chống tài trợ khủng bố

• Giám sát tài chính

• Quản lý trừng phạt

ở quốc gia hoặc khu vực nơi người dùng cư trú.

Nếu luật pháp địa phương có yêu cầu cao hơn hướng dẫn này, thì áp dụng theo luật pháp địa phương.

Chương 3: Định Nghĩa Cơ Bản
 

Chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) là:

các biện pháp kiểm soát rủi ro mà nền tảng SaviCoin áp dụng nhằm ngăn chặn các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng nền tảng để che giấu, giấu giếm nguồn gốc và tính chất của tài sản phạm pháp và lợi nhuận từ đó.

Liên quan nhưng không giới hạn ở các hoạt động phạm pháp sau:

• Tội phạm ma túy

• Tội phạm hoạt động khủng bố

• Tội phạm tổ chức có tính chất xã hội đen

• Tội phạm buôn lậu

• Tội phạm tham nhũng, hối lộ

• Tội phạm gian lận tài chính

• Tội phạm phá hoại trật tự quản lý tài chính

• Gây quỹ trái phép

• Cờ bạc mạng

• Lừa đảo viễn thông

• Chuyển tiền bất hợp pháp và các hành vi phạm pháp khác.
 

Chương 4: Hệ Thống Quy Định Nền Tảng

Hệ thống quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của nền tảng SaviCoin bao gồm:

• "Quy Định Chống Rửa Tiền SaviCoin"

• "Thỏa Thuận Dịch Vụ Người Dùng"

• Quy định kiểm soát rủi ro nền tảng

• Quy định xác thực KYC của nền tảng

• Hệ thống quản lý tuân thủ nền tảng

Nếu có mâu thuẫn giữa hướng dẫn này và các quy định khác của nền tảng, thì nội dung của hướng dẫn này được ưu tiên áp dụng.

Chương 5: Nguyên Tắc Cơ Bản
 

Nền tảng SaviCoin thực hiện quản lý rủi ro khách hàng và công tác chống rửa tiền theo các nguyên tắc sau:

1. Nguyên tắc toàn diện

Đánh giá tổng thể các yếu tố rủi ro rửa tiền, thực hiện nhận diện và giám sát rủi ro đối với tất cả người dùng.

2. Nguyên tắc thận trọng

Tăng cường khả năng nhận diện danh tính người dùng, thận trọng đánh giá rủi ro giao dịch và rủi ro tài khoản của người dùng.

3. Nguyên tắc liên tục

Theo dõi liên tục và động thái cấp độ rủi ro người dùng và hành vi giao dịch.

4. Nguyên tắc bảo mật

Bảo vệ nghiêm ngặt thông tin danh tính, thông tin giao dịch và cấp độ rủi ro của người dùng.

Trừ khi có yêu cầu pháp luật hoặc giám sát, nền tảng không tiết lộ thông tin liên quan cho bên thứ ba không liên quan.

5. Nguyên tắc quản lý phân cấp

Áp dụng cơ chế kiểm tra, giám sát và kiểm soát rủi ro khác biệt theo cấp độ rủi ro của người dùng.
 

Chương 6: Yêu Cầu Xác Thực Người Dùng Cá Nhân
 

Người dùng cá nhân phải cung cấp các thông tin và tài liệu theo yêu cầu của nền tảng:

• Họ tên thật

• Giấy tờ tùy thân hợp lệ

(CMND / Hộ chiếu, v.v.)

• Ảnh hoặc bản scan giấy tờ tùy thân rõ nét

• Số điện thoại liên hệ

• Địa chỉ email

• Thông tin xác thực nhận diện khuôn mặt

• Các tài liệu hoặc giấy tờ bổ sung theo yêu cầu của nền tảng

Người dùng phải đảm bảo các tài liệu cung cấp là chính xác, đầy đủ và hợp lệ.
 

Chương 7: Yêu Cầu Xác Thực Người Dùng Tổ Chức
 

Người dùng tổ chức phải cung cấp các thông tin và tài liệu theo yêu cầu của nền tảng:

• Tên công ty đầy đủ

• Địa chỉ đăng ký công ty

• Thông tin đại diện pháp luật

• Bản sao giấy phép kinh doanh

• Bản sao giấy tờ tùy thân của đại diện pháp luật

• Thông tin chủ sở hữu thực sự của công ty

• Thông tin cấu trúc cổ đông công ty

• Tài liệu liên quan đến hoạt động kinh doanh của công ty

• Các tài liệu bổ sung khác theo yêu cầu của nền tảng

Nền tảng có quyền yêu cầu người dùng tổ chức bổ sung thêm tài liệu xác thực dựa trên tình hình rủi ro.
 

Chương 8: Kiểm Tra Thông Tin Người Dùng
 

Nền tảng SaviCoin sẽ:

• Kiểm tra, xác minh và lưu trữ thông tin do người dùng cung cấp

• Giữ quyền xác minh tính xác thực của tài liệu với các cơ quan quản lý có thẩm quyền

• Tập trung kiểm tra các tài khoản bất thường, nghi ngờ hoặc có rủi ro cao

Đối với các tài khoản có rủi ro hoặc bất thường:

Nền tảng có quyền áp dụng các biện pháp:

• Hạn chế giao dịch

• Hạn chế rút tiền

• Đóng băng tài khoản

• Tạm ngưng dịch vụ

• Yêu cầu bổ sung tài liệu

và các biện pháp kiểm soát rủi ro khác cho đến khi người dùng hoàn thành xác minh hoặc rủi ro được loại bỏ.
 

Chương 9: Quản Lý Cấp Độ Rủi Ro
 

Nền tảng SaviCoin sẽ dựa trên các yếu tố:

• Thông tin danh tính người dùng

• Nguồn gốc vốn

• Hành vi giao dịch

• Khu vực có rủi ro

• Tình trạng hoạt động tài khoản

• Hồ sơ rủi ro lịch sử

để phân loại cấp độ rủi ro người dùng.

1. Người dùng rủi ro thấp

Nền tảng sẽ thực hiện:

• Kiểm tra ngẫu nhiên định kỳ

• Giám sát rủi ro hàng ngày

và giữ quyền điều chỉnh cấp độ rủi ro một cách động.

2. Người dùng rủi ro cao

Nền tảng có thể:

• Thực hiện kiểm tra toàn diện mỗi sáu tháng

• Cập nhật tài liệu xác thực danh tính

• Xác minh nguồn gốc và mục đích sử dụng vốn

• Tăng cường giám sát hành vi giao dịch

Trong trường hợp cần thiết, nền tảng có quyền yêu cầu người dùng cung cấp thêm tài liệu chứng minh.

Chương 10: Chính Sách Lưu Trữ Thông Tin
 

Theo yêu cầu của các luật lệ và quy định liên quan, nền tảng SaviCoin sẽ lưu trữ các tài liệu sau đây theo pháp luật:

Thông tin danh tính người dùng

Sau khi kết thúc quan hệ kinh doanh:

lưu trữ ít nhất 5 năm.

Hồ sơ giao dịch của người dùng

Sau khi giao dịch hoàn tất:

lưu trữ ít nhất 5 năm.

Nền tảng sẽ thực hiện các biện pháp an toàn hợp lý để bảo vệ dữ liệu người dùng.
 

Chương 11: Lưu Ý của Người Dùng
 

Trong quá trình sử dụng dịch vụ nền tảng, người dùng phải tuân thủ các yêu cầu sau:

• Nghiêm cấm cho mượn, cho thuê tài khoản cho người khác sử dụng

• Nghiêm cấm mua bán, cho thuê hoặc cho mượn giấy tờ tùy thân

• Bảo quản cẩn thận tài khoản, mật khẩu, mã xác thực và các thông tin quan trọng khác

• Bảo quản cẩn thận thông tin thẻ ngân hàng và tài khoản thanh toán

• Tích cực phối hợp với nền tảng trong việc nhận diện và kiểm tra danh tính

• Sử dụng các kênh thanh toán hợp pháp, an toàn và đáng tin cậy để giao dịch

• Tránh giao dịch số lượng lớn với người dùng không rõ danh tính

• Tránh tham gia các hoạt động giao dịch tài chính bất hợp pháp

Nếu vi phạm gây ra rủi ro hoặc thiệt hại, người dùng tự chịu trách nhiệm liên quan.
 

Chương 12: Báo Cáo Hành Vi Nghi Ngờ

Nếu người dùng phát hiện các hành vi bất thường hoặc nghi ngờ sau đây:

Vui lòng báo ngay cho nền tảng:

• Mô hình giao dịch tài khoản bất thường

• Hành vi chuyển tiền bất thường

• Cố gắng tránh né các biện pháp kiểm soát rủi ro của nền tảng

• Sử dụng thông tin danh tính giả mạo

• Mạo danh người khác

• Nghi ngờ hành vi rửa tiền

• Nghi ngờ hành vi tài trợ khủng bố

• Các hành vi vi phạm pháp luật khác

Cách thức báo cáo:

Người dùng có thể thông qua:

• Hệ thống chăm sóc khách hàng trực tuyến của nền tảng

• Email chăm sóc khách hàng chính thức

Địa chỉ email báo cáo chính thức: support@savicoin.io
 

Chương 13: Điều Khoản Phụ
 

Hướng dẫn này do nền tảng SaviCoin chịu trách nhiệm giải thích.

Nền tảng SaviCoin có quyền cập nhật và điều chỉnh hướng dẫn này dựa trên:

• Thay đổi luật pháp và quy định

• Thay đổi chính sách giám sát

• Nhu cầu phát triển kinh doanh của nền tảng

• Nhu cầu kiểm soát rủi ro

Nội dung cập nhật sẽ có hiệu lực chính thức sau khi được công bố trên nền tảng.

Nền tảng SaviCoin sẽ tiếp tục hoàn thiện hệ thống chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố,

cùng với người dùng toàn cầu chung tay duy trì:

• Môi trường giao dịch tài sản số an toàn

• Tuân thủ pháp luật

• Công bằng

• Ổn định