為維護數位資產交易市場安全、合規、穩定運行，防止洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用平台進行非法資金流轉，SaviCoin 平台嚴格建立並持續完善反洗錢（AML）與反恐怖融資（CFT）風險控制體系。
請所有用戶在使用平台服務前，認真閱讀並遵守本指引。
第一章 制定目的與依據
鑒於洗錢及恐怖融資活動可能：
• 危害數位資產行業健康發展
• 助長違法犯罪活動
• 損害用戶合法權益
• 破壞平台正常運營秩序
• 增加金融風險與合規風險
SaviCoin 平台為全面履行反洗錢（AML）與反恐怖融資（CFT）相關法律義務，根據：
• 《SaviCoin 反洗錢規則》
• 《用戶服務協議》
• 平台內部風險控制制度
• 相關法律法規及監管要求特制定本用戶指引。
第二章 適用範圍
本指引適用於：
所有在 SaviCoin 平台進行：
• 註冊
• 登錄
• 充值
• 提現
• OTC 交易
• 合約交易
• 數位資產交易等相關業務的用戶。
用戶應當遵守其所在國家或地區關於：
• 反洗錢
• 反恐怖融資
• 金融監管
• 制裁管理
等相關法律法規。
若用戶所在地法律法規要求高於本指引。應以當地法律法規要求為準。
第三章 基本定義
反洗錢（AML）與反恐怖融資（CFT）是指：
SaviCoin 平台為防止不法分子利用平台掩飾、隱瞞違法犯罪所得及其收益來源與性質而採取的一系列風險控制措施。
涉及但不限於以下違法犯罪活動：
• 毒品犯罪
• 恐怖活動犯罪
• 黑社會性質組織犯罪
• 走私犯罪
• 貪污賄賂犯罪
• 金融詐騙犯罪
• 破壞金融管理秩序犯罪
• 非法集資
• 網路賭博
• 電信詐騙
• 非法資金轉移等違法犯罪行為。
第四章 平台規範體系
SaviCoin 平台反洗錢與反恐怖融資規範體系包括：
• 《SaviCoin 反洗錢規則》
• 《用戶服務協議》
• 平台風險控制規則
• 平台 KYC 認證規則
• 平台合規管理制度
若本指引與平台其他規則存在衝突。以本指引內容為準。
第五章 基本原則
SaviCoin 平台按照以下原則開展客戶風險管理與反洗錢工作：
1. 全面性原則
綜合評估各類洗錢風險因素，對所有用戶實施風險識別與風險監測。
2. 審慎性原則
強化用戶身份識別能力，審慎評估用戶交易風險與帳戶風險。
3. 持續性原則
對用戶風險等級與交易行為實施動態持續監測。
4. 保密性原則
嚴格保護用戶身份資訊、交易資訊及風險等級資訊。
未經法律要求或監管要求：
平台不會向無關第三方披露相關資訊。
5. 分級管理原則
根據不同用戶風險等級實施差異化審核、監控與風險控制機制。
第六章 個人用戶認證要求
個人用戶應按照平台要求提交以下資訊與資料：
• 真實姓名
• 有效身份證件
（身份證 / 護照等）
• 身份證件清晰照片或掃描件
• 聯絡電話
• 電子郵箱地址
• 人臉識別驗證資訊
• 平台要求的其他補充資料或文件
用戶應確保，提交資料真實、完整、有效。
第七章 機構用戶認證要求
機構用戶應按照平台要求提交以下資訊與資料：
• 公司全稱
• 公司註冊地址
• 法定代表人資訊
• 營業執照複印件
• 法定代表人身份證件複印件
• 公司實際受益所有人資訊
• 公司股權結構資訊
• 公司經營相關資料
• 平台要求的其他補充材料
平台有權根據風險情況,要求機構用戶補充更多認證資料。
第八章 用戶資訊審查
SaviCoin 平台將：
• 對用戶提交的資訊進行審核、核實與記錄
• 保留向相關主管部門核實資料真實性的權利
• 對異常帳戶、可疑帳戶或高風險帳戶進行重點審查
對於存在風險或異常情況的帳戶：
平台有權採取：
• 限制交易
• 限制提現
• 凍結帳戶
• 暫停服務
• 要求補充資料
等風險控制措施。直至用戶完成驗證或風險解除。
第九章 風險等級管理
SaviCoin 平台將根據：
• 用戶身份資訊
• 資金來源
• 交易行為
• 風險地區
• 帳戶活躍情況
• 歷史風險記錄等因素，對用戶進行風險等級劃分。
1. 低風險用戶
平台將進行：
• 定期抽查
• 日常風險監測
並保留動態調整風險等級的權利。
2. 高風險用戶
平台可能：
• 每半年進行一次全面審核
• 更新身份認證資料
• 核實資金來源與用途
• 加強交易行為監測
必要情況下,平台有權要求用戶提供額外證明材料。
第十章 資訊保存政策
根據相關法律法規要求SaviCoin 平台將依法保存以下資料：
用戶身份資料
自業務關係結束後：
至少保存 5 年。
用戶交易記錄
自交易完成後：
至少保存 5 年。
平台將採取合理安全措施,保護用戶資料安全。
第十一章 用戶注意事項
用戶在使用平台服務過程中，應當遵守以下要求：
• 嚴禁出借、出租帳戶給他人使用
• 嚴禁買賣、出租、出借身份證件
• 妥善保管帳戶、密碼、驗證碼等重要資訊
• 妥善保管銀行卡及支付帳戶資訊
• 積極配合平台完成身份識別與審核
• 使用合法、安全、可靠的支付渠道進行交易
• 避免與身份不明用戶進行大額交易
• 避免參與任何違法資金交易活動
若因用戶違規行為導致風險或損失,相關責任由用戶自行承擔。
第十二章 可疑行為報告
若用戶發現以下異常或可疑行為：
請立即向平台舉報：
• 帳戶交易模式異常
• 異常資金流轉行為
• 試圖規避平台風控措施
• 使用虛假身份資訊
• 冒用他人身份
• 涉嫌洗錢行為
• 涉嫌恐怖融資行為
• 其他違法違規行為
舉報方式：
用戶可透過：
• 平台線上客服系統
• 官方客服郵箱
第十三章 附則
本指引由 SaviCoin 平台負責解釋。
SaviCoin 平台有權根據：
• 法律法規變化
• 監管政策變化
• 平台業務發展需要
• 風險控制需要
對本指引進行更新與調整。
更新後的內容將在平台公告後正式生效。
SaviCoin 平台將持續完善反洗錢與反恐怖融資體系，
與全球用戶共同維護：
• 安全
• 合規
• 公平
• 穩定的數位資產交易環境
評論
0 條評論
文章評論已關閉。