Para mantener la seguridad, conformidad y operación estable del mercado de intercambio de activos digitales, y prevenir que actividades de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos utilicen la plataforma para la transferencia ilegal de fondos, la plataforma SaviCoin establece rigurosamente y mejora continuamente el sistema de control de riesgos de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT).
Se solicita a todos los usuarios que, antes de usar los servicios de la plataforma, lean cuidadosamente y cumplan con esta guía.
Capítulo 1 Propósito y Base de la Elaboración
Dado que las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo pueden:
• Perjudicar el desarrollo saludable de la industria de activos digitales
• Fomentar actividades delictivas
• Dañar los derechos legítimos de los usuarios
• Perturbar el orden normal de operación de la plataforma
• Incrementar riesgos financieros y de cumplimiento
La plataforma SaviCoin, para cumplir plenamente con las obligaciones legales relacionadas con Anti-Lavado de Dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), formula esta guía para usuarios basada en:
• "Reglas Anti-Lavado de Dinero de SaviCoin"
• "Acuerdo de Servicio al Usuario"
• Sistema interno de control de riesgos de la plataforma
• Leyes, regulaciones y requerimientos regulatorios relevantes.
Capítulo 2 Alcance de Aplicación
Esta guía aplica a:
Todos los usuarios que realicen en la plataforma SaviCoin:
• Registro
• Inicio de sesión
• Depósitos
• Retiros
• Operaciones OTC
• Operaciones de contratos
• Transacciones de activos digitales y otros negocios relacionados.
Los usuarios deben cumplir con las leyes y regulaciones de su país o región sobre:
• Anti-Lavado de Dinero
• Contra el Financiamiento del Terrorismo
• Regulación financiera
• Gestión de sanciones
Si las leyes y regulaciones locales del usuario son más estrictas que esta guía, prevalecerán las leyes y regulaciones locales.
Capítulo 3 Definiciones Básicas
Anti-Lavado de Dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT) se refieren a:
Una serie de medidas de control de riesgos adoptadas por la plataforma SaviCoin para prevenir que personas ilegales oculten o disimulen los ingresos y la naturaleza de los fondos provenientes de actividades delictivas utilizando la plataforma.
Incluye, pero no se limita a, las siguientes actividades delictivas:
• Delitos relacionados con drogas
• Delitos de actividades terroristas
• Delitos de organizaciones de naturaleza mafiosa
• Delitos de contrabando
• Delitos de corrupción y soborno
• Delitos de fraude financiero
• Delitos que perturban el orden de la gestión financiera
• Captación ilegal de fondos
• Juegos de azar en línea
• Fraude telefónico
• Transferencia ilegal de fondos y otros actos delictivos.
Capítulo 4 Sistema Normativo de la Plataforma
El sistema normativo de Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo de la plataforma SaviCoin incluye:
• "Reglas Anti-Lavado de Dinero de SaviCoin"
• "Acuerdo de Servicio al Usuario"
• Reglas de control de riesgos de la plataforma
• Reglas de certificación KYC de la plataforma
• Sistema de gestión de cumplimiento de la plataforma
En caso de conflicto entre esta guía y otras reglas de la plataforma, prevalecerá el contenido de esta guía.
Capítulo 5 Principios Básicos
La plataforma SaviCoin lleva a cabo la gestión de riesgos de clientes y el trabajo de Anti-Lavado de Dinero bajo los siguientes principios:
1. Principio de integralidad
Evaluar de forma integral los distintos factores de riesgo de lavado de dinero, implementando identificación y monitoreo de riesgos para todos los usuarios.
2. Principio de prudencia
Fortalecer la capacidad de identificación de usuarios y evaluar prudentemente los riesgos de transacciones y cuentas de los usuarios.
3. Principio de continuidad
Realizar monitoreo dinámico y continuo del nivel de riesgo y comportamiento de transacciones de los usuarios.
4. Principio de confidencialidad
Proteger estrictamente la información de identidad, información de transacciones y nivel de riesgo de los usuarios.
Sin requerimiento legal o regulatorio:
La plataforma no divulgará información a terceros no relacionados.
5. Principio de gestión por niveles
Implementar mecanismos diferenciados de revisión, monitoreo y control de riesgos según diferentes niveles de riesgo de los usuarios.
Capítulo 6 Requisitos de Certificación para Usuarios Individuales
Los usuarios individuales deben presentar la siguiente información y documentos según los requerimientos de la plataforma:
• Nombre real
• Documento de identidad válido
(cédula de identidad / pasaporte, etc.)
• Foto o escaneo claro del documento de identidad
• Número de teléfono de contacto
• Dirección de correo electrónico
• Información de verificación facial
• Otros documentos o materiales complementarios requeridos por la plataforma
Los usuarios deben asegurarse de que los documentos presentados sean veraces, completos y válidos.
Capítulo 7 Requisitos de Certificación para Usuarios Institucionales
Los usuarios institucionales deben presentar la siguiente información y documentos según los requerimientos de la plataforma:
• Nombre completo de la empresa
• Dirección registrada de la empresa
• Información del representante legal
• Copia de la licencia comercial
• Copia del documento de identidad del representante legal
• Información del beneficiario real de la empresa
• Información sobre la estructura accionaria de la empresa
• Documentación relacionada con las operaciones de la empresa
• Otros materiales complementarios requeridos por la plataforma
La plataforma tiene el derecho de solicitar a los usuarios institucionales documentos adicionales según la situación de riesgo.
Capítulo 8 Revisión de Información del Usuario
La plataforma SaviCoin llevará a cabo:
• Auditoría, verificación y registro de la información presentada por los usuarios
• Reserva del derecho de verificar la autenticidad de los documentos con las autoridades competentes
• Revisión especial de cuentas anómalas, sospechosas o de alto riesgo
Para cuentas con riesgos o situaciones anómalas:
La plataforma tiene derecho a tomar las siguientes medidas de control de riesgos:
• Restricción de transacciones
• Restricción de retiros
• Congelación de cuentas
• Suspensión de servicios
• Solicitud de documentos adicionales
Hasta que el usuario complete la verificación o se elimine el riesgo.
Capítulo 9 Gestión de Niveles de Riesgo
La plataforma SaviCoin asignará niveles de riesgo a los usuarios basándose en:
• Información de identidad del usuario
• Fuente de fondos
• Comportamiento de transacciones
• Regiones de riesgo
• Actividad de la cuenta
• Historial de riesgos y otros factores.
1. Usuarios de bajo riesgo
La plataforma llevará a cabo:
• Inspecciones aleatorias periódicas
• Monitoreo diario de riesgos
Y se reserva el derecho de ajustar dinámicamente los niveles de riesgo.
2. Usuarios de alto riesgo
La plataforma podrá:
• Realizar una auditoría completa cada seis meses
• Actualizar la información de certificación de identidad
• Verificar la fuente y el uso de los fondos
• Reforzar el monitoreo de comportamiento de transacciones
Cuando sea necesario, la plataforma tiene derecho a solicitar documentos adicionales de los usuarios.
Capítulo 10 Política de Conservación de Información
De acuerdo con los requerimientos legales y regulatorios, la plataforma SaviCoin conservará legalmente los siguientes datos:
Datos de identidad del usuario
Después de la terminación de la relación comercial:
Por al menos 5 años.
Registros de transacciones del usuario
Después de la finalización de la transacción:
Por al menos 5 años.
La plataforma adoptará medidas razonables y seguras para proteger la seguridad de los datos del usuario.
Capítulo 11 Precauciones para Usuarios
Durante el uso de los servicios de la plataforma, los usuarios deben cumplir con los siguientes requisitos:
• Está estrictamente prohibido prestar o alquilar cuentas a otros
• Está estrictamente prohibido comprar, vender, alquilar o prestar documentos de identidad
• Guardar cuidadosamente la información importante como cuentas, contraseñas y códigos de verificación
• Guardar cuidadosamente la información de tarjetas bancarias y cuentas de pago
• Cooperar activamente con la plataforma para completar la identificación y revisión de identidad
• Utilizar canales de pago legales, seguros y confiables para realizar transacciones
• Evitar realizar transacciones de gran volumen con usuarios de identidad desconocida
• Evitar participar en cualquier actividad de transacciones de fondos ilegales
Si el usuario incurre en riesgos o pérdidas debido a violaciones, asumirá la responsabilidad correspondiente.
Capítulo 12 Reporte de Comportamientos Sospechosos
Si un usuario detecta las siguientes conductas anómalas o sospechosas:
Por favor, repórtelas inmediatamente a la plataforma:
• Patrones anómalos en transacciones de cuenta
• Comportamientos anómalos en la circulación de fondos
• Intentos de evadir las medidas de control de riesgos de la plataforma
• Uso de información de identidad falsa
• Suplantación de identidad de terceros
• Sospechas de lavado de dinero
• Sospechas de financiamiento del terrorismo
• Otras conductas ilegales o irregulares
Métodos para reportar:
Los usuarios pueden reportar a través de:
• Sistema de atención al cliente en línea de la plataforma
• Correo electrónico oficial de atención al cliente
Correo electrónico oficial para reportes: support@savicoin.io
Capítulo 13 Disposiciones Finales
Esta guía es interpretada por la plataforma SaviCoin.
La plataforma SaviCoin tiene el derecho de actualizar y ajustar esta guía basándose en:
• Cambios en leyes y regulaciones
• Cambios en políticas regulatorias
• Necesidades de desarrollo del negocio de la plataforma
• Necesidades de control de riesgos
El contenido actualizado entrará en vigor oficialmente tras el anuncio en la plataforma.
La plataforma SaviCoin continuará mejorando el sistema de Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo,
y trabajará con usuarios globales para mantener un ambiente de intercambio de activos digitales que sea:
• Seguro
• Conforme
• Justo
• Estable
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