Panduan Pengguna Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Terorisme Platform SaviCoin

Untuk menjaga keamanan, kepatuhan, dan kelancaran operasional pasar perdagangan aset digital, serta mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas kriminal lainnya yang menggunakan platform untuk peredaran dana ilegal, platform SaviCoin secara ketat membangun dan terus menyempurnakan sistem pengendalian risiko Anti Pencucian Uang (AML) dan Anti Pendanaan Terorisme (CFT).

Mohon semua pengguna membaca dengan seksama dan mematuhi panduan ini sebelum menggunakan layanan platform.
 

Bab 1 Tujuan dan Dasar Penyusunan
 

Mengingat aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme dapat:

• Membahayakan perkembangan sehat industri aset digital

• Memperkuat aktivitas kriminal

• Merugikan hak dan kepentingan sah pengguna

• Merusak ketertiban operasi platform yang normal

• Meningkatkan risiko keuangan dan risiko kepatuhan

Platform SaviCoin untuk melaksanakan secara menyeluruh kewajiban hukum terkait Anti Pencucian Uang (AML) dan Anti Pendanaan Terorisme (CFT), berdasarkan:

• Peraturan Anti Pencucian Uang SaviCoin

• Perjanjian Layanan Pengguna

• Sistem pengendalian risiko internal platform

• Peraturan perundang-undangan dan persyaratan pengawasan terkait, menyusun panduan pengguna ini.

Bab 2 Ruang Lingkup Penerapan
 

Panduan ini berlaku untuk:

Semua pengguna yang melakukan di platform SaviCoin:

• Registrasi

• Masuk (login)

• Deposit

• Penarikan dana

• Perdagangan OTC

• Perdagangan kontrak

• Perdagangan aset digital dan bisnis terkait lainnya.

Pengguna harus mematuhi hukum dan peraturan di negara atau wilayah tempat mereka berada mengenai:

• Anti pencucian uang

• Anti pendanaan terorisme

• Regulasi keuangan

• Manajemen sanksi

dan peraturan perundang-undangan terkait lainnya.

Jika peraturan di lokasi pengguna lebih ketat daripada panduan ini, maka yang berlaku adalah peraturan setempat.

Bab 3 Definisi Dasar
 

Anti Pencucian Uang (AML) dan Anti Pendanaan Terorisme (CFT) adalah:

Serangkaian tindakan pengendalian risiko yang diambil oleh platform SaviCoin untuk mencegah pihak-pihak yang tidak sah memanfaatkan platform untuk menyembunyikan, menutupi hasil kejahatan dan sumber serta sifat hasil tersebut.

Mencakup namun tidak terbatas pada aktivitas kriminal berikut:

• Kejahatan narkoba

• Kejahatan aktivitas terorisme

• Kejahatan organisasi bersifat mafia

• Kejahatan penyelundupan

• Kejahatan korupsi dan suap

• Kejahatan penipuan keuangan

• Kejahatan merusak ketertiban pengelolaan keuangan

• Pengumpulan dana ilegal

• Judi online

• Penipuan telekomunikasi

• Pemindahan dana ilegal dan tindakan kriminal lainnya.
 

Bab 4 Sistem Regulasi Platform

Sistem regulasi Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Terorisme platform SaviCoin meliputi:

• Peraturan Anti Pencucian Uang SaviCoin

• Perjanjian Layanan Pengguna

• Aturan pengendalian risiko platform

• Aturan verifikasi KYC platform

• Sistem manajemen kepatuhan platform

Jika terdapat konflik antara panduan ini dengan aturan lain di platform, maka yang berlaku adalah isi panduan ini.

Bab 5 Prinsip Dasar
 

Platform SaviCoin melaksanakan manajemen risiko pelanggan dan pekerjaan AML berdasarkan prinsip-prinsip berikut:

1. Prinsip Komprehensif

Melakukan evaluasi menyeluruh terhadap berbagai faktor risiko pencucian uang, serta melakukan identifikasi dan pemantauan risiko pada semua pengguna.

2. Prinsip Kehati-hatian

Meningkatkan kemampuan identifikasi identitas pengguna, serta menilai risiko transaksi dan risiko akun dengan hati-hati.

3. Prinsip Berkelanjutan

Melakukan pemantauan dinamis dan berkelanjutan terhadap tingkat risiko pengguna dan perilaku transaksi.

4. Prinsip Kerahasiaan

Melindungi secara ketat informasi identitas pengguna, informasi transaksi, dan informasi tingkat risiko.

Tanpa persyaratan hukum atau pengawasan:

Platform tidak akan mengungkapkan informasi terkait kepada pihak ketiga yang tidak berkepentingan.

5. Prinsip Manajemen Berjenjang

Menerapkan mekanisme pemeriksaan, pemantauan, dan pengendalian risiko yang berbeda sesuai dengan tingkat risiko pengguna.
 

Bab 6 Persyaratan Verifikasi Pengguna Individu
 

Pengguna individu harus menyerahkan informasi dan dokumen berikut sesuai dengan persyaratan platform:

• Nama asli

• Dokumen identitas yang sah

(KTP / paspor, dll.)

• Foto atau scan dokumen identitas yang jelas

• Nomor telepon kontak

• Alamat email

• Informasi verifikasi pengenalan wajah

• Dokumen atau data pelengkap lain yang diminta platform

Pengguna harus memastikan bahwa dokumen yang diserahkan adalah asli, lengkap, dan valid.
 

Bab 7 Persyaratan Verifikasi Pengguna Institusi
 

Pengguna institusi harus menyerahkan informasi dan dokumen berikut sesuai dengan persyaratan platform:

• Nama lengkap perusahaan

• Alamat terdaftar perusahaan

• Informasi wakil hukum

• Salinan izin usaha

• Salinan dokumen identitas wakil hukum

• Informasi pemilik manfaat sebenarnya perusahaan

• Informasi struktur kepemilikan saham perusahaan

• Dokumen terkait operasi perusahaan

• Dokumen pelengkap lain yang diminta platform

Platform berhak meminta pengguna institusi menyerahkan dokumen verifikasi tambahan sesuai dengan kondisi risiko.
 

Bab 8 Pemeriksaan Informasi Pengguna
 

Platform SaviCoin akan:

• Memeriksa, memverifikasi, dan mencatat informasi yang diserahkan pengguna

• Memiliki hak untuk memverifikasi keaslian dokumen kepada otoritas terkait

• Melakukan pemeriksaan khusus pada akun yang tidak biasa, mencurigakan, atau berisiko tinggi

Untuk akun yang berisiko atau menunjukkan kondisi tidak normal:

Platform berhak mengambil tindakan pengendalian risiko seperti:

• Membatasi transaksi

• Membatasi penarikan dana

• Membekukan akun

• Menangguhkan layanan

• Meminta dokumen pelengkap

hingga pengguna menyelesaikan verifikasi atau risiko dihilangkan.
 

Bab 9 Manajemen Tingkat Risiko
 

Platform SaviCoin akan menentukan tingkat risiko pengguna berdasarkan:

• Informasi identitas pengguna

• Sumber dana

• Perilaku transaksi

• Daerah berisiko

• Aktivitas akun

• Rekam jejak risiko historis dan faktor lainnya.

1. Pengguna Risiko Rendah

Platform akan melakukan:

• Pemeriksaan acak berkala

• Pemantauan risiko rutin

dan berhak menyesuaikan tingkat risiko secara dinamis.

2. Pengguna Risiko Tinggi

Platform mungkin:

• Melakukan audit menyeluruh setiap enam bulan

• Memperbarui dokumen verifikasi identitas

• Memverifikasi sumber dan penggunaan dana

• Memperketat pemantauan perilaku transaksi

Jika diperlukan, platform berhak meminta pengguna menyerahkan dokumen tambahan sebagai bukti.

Bab 10 Kebijakan Penyimpanan Informasi
 

Sesuai dengan persyaratan hukum dan peraturan terkait, platform SaviCoin akan menyimpan dokumen berikut sesuai ketentuan:

Dokumen identitas pengguna

Disimpan minimal 5 tahun setelah hubungan bisnis berakhir.

Catatan transaksi pengguna

Disimpan minimal 5 tahun setelah transaksi selesai.

Platform akan mengambil langkah-langkah keamanan yang wajar untuk melindungi keamanan data pengguna.
 

Bab 11 Hal yang Harus Diperhatikan Pengguna
 

Dalam menggunakan layanan platform, pengguna harus mematuhi ketentuan berikut:

• Dilarang meminjamkan atau menyewakan akun kepada orang lain

• Dilarang menjual, menyewakan, atau meminjamkan dokumen identitas

• Menjaga dengan baik informasi penting seperti akun, kata sandi, dan kode verifikasi

• Menjaga dengan baik informasi kartu bank dan akun pembayaran

• Bekerja sama secara aktif dengan platform dalam proses identifikasi dan verifikasi

• Menggunakan saluran pembayaran yang sah, aman, dan dapat dipercaya untuk transaksi

• Menghindari transaksi besar dengan pengguna yang identitasnya tidak jelas

• Menghindari keterlibatan dalam aktivitas transaksi dana ilegal

Jika terjadi risiko atau kerugian akibat pelanggaran pengguna, maka tanggung jawab sepenuhnya berada pada pengguna.
 

Bab 12 Pelaporan Perilaku Mencurigakan

Jika pengguna menemukan perilaku tidak biasa atau mencurigakan berikut:

Segera laporkan ke platform:

• Pola transaksi akun yang tidak normal

• Perilaku peredaran dana yang tidak biasa

• Upaya menghindari tindakan pengendalian risiko platform

• Penggunaan informasi identitas palsu

• Penyalahgunaan identitas orang lain

• Dugaan aktivitas pencucian uang

• Dugaan aktivitas pendanaan terorisme

• Pelanggaran hukum dan peraturan lainnya

Cara melapor:

Pengguna dapat melalui:

• Sistem layanan pelanggan online platform

• Email layanan pelanggan resmi

Melakukan pelaporan ke email resmi: support@savicoin.io
 

Bab 13 Ketentuan Penutup
 

Panduan ini dijelaskan oleh platform SaviCoin.

Platform SaviCoin berhak melakukan pembaruan dan penyesuaian panduan ini berdasarkan:

• Perubahan peraturan perundang-undangan

• Perubahan kebijakan pengawasan

• Kebutuhan pengembangan bisnis platform

• Kebutuhan pengendalian risiko

Isi yang diperbarui akan mulai berlaku resmi setelah diumumkan di platform.

Platform SaviCoin akan terus menyempurnakan sistem Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Terorisme,

Bersama pengguna global menjaga:

• Keamanan

• Kepatuhan

• Keadilan

• Lingkungan perdagangan aset digital yang stabil