SaviCoin反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策コンプライアンスガイドライン

一、制定目的と法的根拠

マネーロンダリング、テロ資金供与およびその他の違法犯罪行為がデジタル資産取引環境に悪影響を及ぼすことを防止し、ユーザーの合法的権益を保護し、プラットフォームの安全、安定、適法な運営を維持するため、SaviCoinは本「反マネーロンダリングおよびテロ資金供与コンプライアンスガイドライン」（以下「本ガイドライン」）を特に制定します。

マネーロンダリングおよびテロ資金供与行為は、腐敗、テロ活動、金融詐欺、密輸、汚職贈収賄、麻薬犯罪、暴力団的組織犯罪、脱税、違法集金およびその他の重大な違法犯罪行為に関わる可能性があります。これらの行為は金融秩序を脅かすだけでなく、プラットフォームおよび広範なユーザーの合法的権益を損なう恐れがあります。

SaviCoinは適用される反マネーロンダリング、反テロ資金供与および制裁コンプライアンス関連の法律・規制に基づき、内部コンプライアンス管理体制を構築・継続的に改善し、関連する違法・違規行為の積極的な識別、防止および対処に努めます。

二、適用範囲

本ガイドラインは、SaviCoinプラットフォームに登録、ログイン、取引、入金、出金、資産移転およびその他関連サービスを利用するすべてのユーザーに適用されます。

ユーザーはSaviCoinプラットフォームのサービスを利用する際、自身の所在国または地域の反マネーロンダリング、反テロ資金供与、反詐欺、反脱税および制裁コンプライアンスに関する関連法律・規制を遵守しなければなりません。

ユーザー所在地の法律・規制が関連事項についてより厳しい規定を有する場合、ユーザーは所在地の法律・規制の要件を優先的に遵守し、プラットフォーム上のすべての操作が合法的、真実かつ適法であることを保証しなければなりません。

三、反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与措置

不正者がSaviCoinプラットフォームを利用して違法所得およびその収益源を隠蔽・偽装したり、プラットフォームを利用してテロ資金供与、詐欺、違法資金移転等の行為を行うことを防止するため、プラットフォームは関連法令および内部コンプライアンスポリシーに基づき、以下に限定されない措置を講じます：

1. 顧客身元確認メカニズムの構築

    プラットフォームはユーザーのリスクレベルに応じて、ユーザーの身元情報を識別、検証、記録および保存します。

2. KYC審査の実施

    プラットフォームはユーザーに身分情報、証明書類、顔認証、住所証明、資金源説明またはその他必要な資料の提出を求める場合があります。

3. 取引監視メカニズムの構築

    プラットフォームはユーザーの取引行動、入出金行動、アカウントログイン行動、デバイス情報、IP情報およびチェーン上の資産流向を監視します。

4. リスク評価および階層管理の実施

    プラットフォームはユーザーの身元、取引行動、資金源、所在地、資産規模および異常行動の特徴に基づき、リスクレベルを評価します。

5. 異常取引の調査および処理

    ユーザーに異常取引、疑わしい資金流向、審査回避、頻繁な異常入出金等が認められた場合、プラットフォームはユーザーに資料の追加提出を求め、相応のリスク管理措置を講じる権利を有します。

6. 法令および監督要請への協力

    法令、司法機関または監督機関の要請に基づき、プラットフォームは関連ユーザー資料、取引記録およびリスク報告を法に則り提出する権利を有します。

違法行為には以下が含まれますが、これらに限定されません：

• 麻薬犯罪

• テロ活動犯罪

• 暴力団的組織犯罪

• 金融詐欺犯罪

• 汚職贈収賄犯罪

• 密輸犯罪

• 金融管理秩序破壊犯罪

• 違法集金

• ネット詐欺

• マネーロンダリングおよび犯罪収益の隠蔽・偽装行為

四、プラットフォームの反マネーロンダリング基本原則

SaviCoinは反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与業務を実施する際、以下の基本原則に従います：

1. 全面的原則

プラットフォームはユーザーの身元、取引行動、資金源、ログイン環境、チェーン上の資産流向およびその他潜在的リスク要因を総合的に識別・評価し、すべてのユーザーに対して継続的なリスク管理を実施します。

2. 慎重性原則

プラットフォームは顧客の身元および取引目的を十分に理解した上で、慎重に身元確認、取引監視およびリスク評価を行います。

身元情報が不完全、取引行動が異常、資金源が不明なユーザーに対しては、プラットフォームはさらなる審査措置を講じる権利を有します。

3. 継続性原則

プラットフォームはユーザーのリスク状態を継続的に監視し、ユーザーの取引行動、アカウント状態、資金流向および外部リスクの変化に応じて、リスクレベルおよびリスク管理措置を動的に調整します。

4. 秘密保持原則

プラットフォームはユーザーの身元情報、アカウント情報および取引データを厳格に保護します。法令、司法機関、監督機関の要請またはプラットフォームのコンプライアンス審査の必要がある場合を除き、無関係の第三者にユーザー情報を開示しません。

5. 階層管理原則

プラットフォームはユーザーのリスクレベルに応じて差別化管理を実施します。高リスクユーザー、異常取引アカウントまたは疑わしい違法違反アカウントに対しては、より厳格な審査、監視および制限措置を講じます。

五、ユーザー身元資料の審査

SaviCoinの反マネーロンダリングおよびリスク管理ポリシーに基づき、プラットフォームはユーザーが提出した身元情報および関連資料の検証、記録および保存を行う権利を有します。

ユーザーが提出する可能性のある情報は以下を含みますが、これに限定されません：

• 本名

• 身分証明書またはパスポート情報

• 連絡先

• 住所または住所証明

• 顔認証資料

• 資金源の説明

• 職業または収入源情報

• 取引目的の説明

• プラットフォームが必要と判断するその他のコンプライアンス資料

プラットフォームがユーザーの提出資料の真実性、完全性、合法性または有効性に合理的な疑いを持つ場合、ユーザーに資料の追加提出、再認証、人力による審査を求めるか、または法令に則り関係主管機関、第三者検証機関に照会する権利を有します。

ユーザーが資料の提出を拒否、虚偽資料の提供、資料の期限切れまたは審査不合格の場合、プラットフォームは関連サービスの制限または一時停止を行う権利を有します。

六、低リスクユーザーの監視

低リスクと評価されたユーザーに対しては、プラットフォームは内部コンプライアンスポリシーに従い通常の監視を実施します。

低リスクユーザーもプラットフォームのすべての規則を遵守し、プラットフォームの要請に応じて必要な身元情報の更新、情報検証およびリスク調査に協力する必要があります。

低リスクユーザーが以下の状況に該当する場合、プラットフォームはリスクレベルの再評価を行う権利を有します：

• 取引金額または頻度に明らかな異常がある

• 入出金行動が異常

• ログインデバイスまたはIPが頻繁に変わる

• 資金源または資金の流れに疑義がある

• 高リスク地域または高リスクアドレスに関与している

• プラットフォームがその他リスク状況と判断する場合

プラットフォームはユーザーの実際の行動に基づきリスクレベルを動的に調整する権利を留保します。

七、高リスクユーザー管理

高リスクと評価されたユーザーに対して、SaviCoinは以下を含むがこれに限定されない強化されたデューデリジェンス措置を講じます：

• 定期的な身元情報の更新

• 資金源証明の提出要求

• 取引目的および資金用途の説明要求

• ユーザーの職業、収入源または事業状況の確認

• 入出金資金流向の審査

• 一部取引、入金または出金機能の制限

• アカウント取引監視頻度の強化

• その他必要なコンプライアンス資料の提出要求

プラットフォームが高リスクユーザーに異常な資金流動、疑わしいマネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、審査回避またはその他の違法違反行為を発見した場合、取引制限、出金停止、アカウント凍結、サービス終了等のさらなるリスク管理措置を講じ、かつ法令に基づき関連機関に報告する権利を有します。

八、ユーザーの注意事項

アカウントの安全および適法な利用を確保するため、ユーザーは以下の事項を遵守してください：

1. アカウントを他人に貸与、賃貸、売却または譲渡してはならない；

2. 身分証明書、認証資料またはその他身元情報を賃貸、貸与、売却または譲渡してはならない；

3. 他人の代わりに登録、認証、取引、入金、出金または資産移転を行ってはならない；

4. プラットフォームを利用してマネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、ギャンブル、違法集金、脱税またはその他違法行為を行ってはならない；

5. 他人の違法所得の隠匿、移転、換金または処分を助長してはならない；

6. アカウントパスワード、認証コード、Google認証コード、APIキーまたはその他重要なセキュリティ情報を漏洩してはならない；

7. プラットフォームに提出する身元資料は真実、正確、完全かつ有効でなければならない；

8. プラットフォームの身元確認、取引検査、リスク調査およびコンプライアンス審査に積極的に協力する必要がある。

ユーザーが上記の要件に違反した場合、その結果生じるリスク、責任および損失はユーザー自身が負担し、プラットフォームは規則に基づき相応の処理措置を講じる権利を有します。

九、疑わしい行為の通報

SaviCoinプラットフォームの利用中に、マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、アカウント乗っ取り、違法資金流通またはその他違法違反行為の疑いがある行為を発見した場合、ユーザーは公式カスタマーサービスまたはプラットフォームのコンプライアンスチャネルを通じて通報できます。

通報内容は以下を含みますが、これに限定されません：

• 疑わしいアカウント情報

• 疑わしい取引記録

• 疑わしい入金または出金アドレス

• 詐欺や違法行為の疑いの説明

• 関連するスクリーンショット、チャット記録またはその他の証拠資料

プラットフォームは通報を受けた後、関連法令および内部コンプライアンスポリシーに従い調査・処理を行い、通報者の合法的権益を法に則り保護します。

十、プラットフォームの処理措置

ユーザーにマネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、違法資金移転、KYC回避またはその他高リスク行為の疑いがある場合、プラットフォームはリスクレベルに応じて以下を含むがこれに限定されない措置を講じる権利を有します：

• ユーザーに身元資料の追加提出を求める

• 資金源および用途の説明を求める

• 一部アカウント機能の停止

• 取引、入金または出金の制限

• アカウントまたは関連資産の凍結

• 関連取引または収益の取消

• プラットフォームサービスの終了

• 司法機関、監督機関または関連主管部門への報告

• 法令に基づく調査および資産処理への協力

十一、特別声明

1. SaviCoinは法令、規制要請、市場リスクおよびプラットフォーム運営の必要に応じて、本ガイドラインを不定期に更新・調整する権利を有します。

2. ユーザーが引き続きSaviCoinプラットフォームのサービスを利用することは、本ガイドラインを読み理解し、遵守することに同意したものとみなされます。

3. 本ガイドラインは法的意見を構成するものではありません。自身の行為の合法性・適法性に疑問がある場合は、専門の法律顧問に相談してください。

4. SaviCoinはコンプライアンス体制、リスク管理能力およびリスク管理メカニズムを継続的に最適化し、ユーザーに安全、透明、適法かつ安定したデジタル資産取引環境を提供することに努めます。