SaviCoin 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 준수 지침

1. 제정 목적 및 법적 근거

자금세탁, 테러자금조달 및 기타 불법 범죄 행위가 디지털 자산 거래 환경에 미치는 부정적 영향을 방지하고, 이용자의 합법적 권익을 보호하며, 플랫폼의 안전하고 안정적이며 준법 운영을 유지하기 위해 SaviCoin은 본 (이하 “본 지침”)을 제정하였습니다.

자금세탁 및 테러자금조달 행위는 부패, 테러 활동, 금융 사기, 밀수, 뇌물 수수, 마약 범죄, 조직폭력 범죄, 탈세, 불법 자금 모집 및 기타 중대한 불법 범죄 행위와 관련될 수 있습니다. 이러한 행위는 금융 질서를 해칠 뿐만 아니라 플랫폼과 다수 이용자의 합법적 권익에도 손해를 끼칠 수 있습니다.

SaviCoin은 적용 가능한 자금세탁방지, 테러자금조달방지 및 제재 준수 관련 법률과 규정을 근거로 내부 준법 관리 체계를 구축하고 지속적으로 개선하며, 관련 불법 행위를 적극적으로 식별, 방지 및 단속할 것입니다.

2. 적용 범위

본 지침은 SaviCoin 플랫폼에 등록, 로그인, 거래, 입금, 출금, 자산 이체 및 기타 관련 서비스를 이용하는 모든 이용자에게 적용됩니다.

이용자는 SaviCoin 플랫폼 서비스를 이용할 때, 거주 국가 또는 지역의 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 사기 방지, 탈세 방지 및 제재 준수 관련 법률과 규정을 준수해야 합니다.

이용자 거주지 법률이 관련 사항에 대해 더 엄격한 규정을 두고 있는 경우, 이용자는 우선적으로 거주지 법률을 준수하며, 플랫폼 내 모든 행위가 합법적이고 진실하며 준법임을 보장해야 합니다.

3. 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 조치

불법자가 SaviCoin 플랫폼을 이용해 불법 수익 및 그 출처를 은폐하거나, 플랫폼을 이용해 테러자금조달, 사기, 불법 자금 이전 등의 행위를 하지 못하도록 하기 위해, 플랫폼은 관련 법률 및 내부 준법 정책에 따라 다음과 같은 조치를 포함하되 이에 국한되지 않는 조치를 취합니다:

1. 고객 신원 확인 체계 구축

    플랫폼은 이용자 위험 등급에 따라 신원 정보를 식별, 검증, 기록 및 보관합니다.

2. KYC 심사 시행

    플랫폼은 이용자에게 신원 정보, 신분증 자료, 얼굴 인식, 주소 증명, 자금 출처 설명 또는 기타 필요한 자료 제출을 요구할 수 있습니다.

3. 거래 모니터링 체계 구축

    플랫폼은 이용자의 거래 행위, 입출금 행위, 계정 로그인 행위, 기기 정보, IP 정보 및 체인 상 자산 흐름을 모니터링합니다.

4. 위험 평가 및 등급 관리 수행

    플랫폼은 이용자의 신원, 거래 행위, 자금 출처, 거주 지역, 자산 규모 및 이상 행위 특성에 따라 위험 등급을 평가합니다.

5. 이상 거래 조사 및 처리

    이용자에게 이상 거래, 의심 자금 흐름, 심사 회피, 빈번한 이상 입출금 등이 발견될 경우, 플랫폼은 이용자에게 추가 자료 제출을 요구하고 적절한 리스크 관리 조치를 취할 권리가 있습니다.

6. 법률 및 규제 요구에 협조

    법률, 사법 기관 또는 감독 기관의 요구에 따라, 플랫폼은 관련 이용자 자료, 거래 기록 및 위험 보고서를 법에 따라 제출할 권리가 있습니다.

불법 행위에는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않습니다:

• 마약 범죄

• 테러 활동 범죄

• 조직폭력 범죄

• 금융 사기 범죄

• 뇌물 수수 범죄

• 밀수 범죄

• 금융 관리 질서 파괴 범죄

• 불법 자금 모집

• 인터넷 사기

• 자금세탁 및 범죄 수익 은폐, 위장 행위

4. 플랫폼 자금세탁방지 기본 원칙

SaviCoin은 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 업무를 수행할 때 다음 기본 원칙을 준수합니다:

1. 포괄성 원칙

플랫폼은 이용자의 신원, 거래 행위, 자금 출처, 로그인 환경, 체인 상 자산 흐름 및 기타 잠재적 위험 요소를 종합적으로 식별하고 평가하여 모든 이용자에 대해 지속적인 위험 관리를 실시합니다.

2. 신중성 원칙

플랫폼은 고객 신원 및 거래 목적을 충분히 이해한 후 신중하게 신원 확인, 거래 모니터링 및 위험 평가를 수행합니다.

신원 정보가 불완전하거나 거래 행위가 이상하거나 자금 출처가 불명확한 이용자에 대해서는 추가 심사 조치를 취할 권리가 있습니다.

3. 지속성 원칙

플랫폼은 이용자의 위험 상태를 지속적으로 주시하며, 거래 행위, 계정 상태, 자금 흐름 및 외부 위험 변화에 따라 이용자 위험 등급과 리스크 관리 조치를 동적으로 조정합니다.

4. 비밀 유지 원칙

플랫폼은 이용자의 신원 정보, 계정 정보 및 거래 데이터를 엄격히 보호합니다. 법률, 사법 기관, 감독 기관의 요구 또는 플랫폼 준법 심사 필요 시를 제외하고는 무관 제3자에게 이용자 정보를 공개하지 않습니다.

5. 등급별 관리 원칙

플랫폼은 이용자 위험 등급에 따라 차별화된 관리를 실시합니다. 고위험 이용자, 이상 거래 계정 또는 불법 의심 계정에 대해서는 더욱 엄격한 심사, 모니터링 및 제한 조치를 취합니다.

5. 이용자 신원 자료 심사

SaviCoin 자금세탁방지 및 리스크 관리 정책에 따라, 플랫폼은 이용자가 제출한 신원 정보 및 관련 자료를 검증, 기록 및 보관할 권리가 있습니다.

이용자가 제출해야 할 정보는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않습니다:

• 실명

• 신분증 또는 여권 정보

• 연락처

• 거주 주소 또는 주소 증명

• 얼굴 인식 자료

• 자금 출처 설명

• 직업 또는 소득 출처 정보

• 거래 목적 설명

• 플랫폼이 필요하다고 판단하는 기타 준법 자료

플랫폼이 이용자가 제공한 자료의 진위, 완전성, 합법성 또는 유효성에 대해 합리적 의심이 있을 경우, 추가 자료 제출, 재인증, 인력 심사 또는 관련 기관 및 제3자 검증 기관에 의한 확인을 요구할 권리가 있습니다.

이용자가 자료 제출을 거부하거나 허위 자료를 제공하거나 자료가 만료되었거나 심사를 통과하지 못할 경우, 플랫폼은 관련 서비스를 제한하거나 중단할 권리가 있습니다.

6. 저위험 이용자 모니터링

저위험으로 평가된 이용자에 대해서는 내부 준법 정책에 따라 정기적인 모니터링을 실시합니다.

저위험 이용자도 플랫폼의 모든 규정을 준수해야 하며, 플랫폼 요구 시 필요한 신원 갱신, 정보 검증 및 위험 조사에 협조해야 합니다.

다음과 같은 경우 저위험 이용자의 위험 등급을 재평가할 권리가 있습니다:

• 거래 금액 또는 빈도 이상

• 입출금 행위 이상

• 로그인 기기 또는 IP 빈번 변경

• 자금 출처 또는 사용처 의심

• 고위험 지역 또는 고위험 주소 관련

• 플랫폼이 판단하는 기타 위험 상황

플랫폼은 이용자의 실제 행위에 따라 위험 등급을 동적으로 조정할 권리를 보유합니다.

7. 고위험 이용자 관리

고위험으로 평가된 이용자에 대해서는 SaviCoin이 강화된 실사 조치를 취하며, 다음을 포함하되 이에 국한되지 않습니다:

• 정기적인 신원 정보 갱신

• 자금 출처 증빙 제출 요구

• 거래 목적 및 자금 사용 설명 요구

• 이용자 직업, 소득 출처 또는 영업 상황 확인

• 입출금 자금 흐름 심사

• 일부 거래, 입금 또는 출금 기능 제한

• 계정 거래 모니터링 빈도 강화

• 기타 필요한 준법 자료 제출 요구

플랫폼이 고위험 이용자에게서 이상 자금 흐름, 자금세탁 의심, 테러자금조달, 사기, 심사 회피 또는 기타 불법 행위를 발견할 경우, 거래 제한, 출금 중단, 계정 동결, 서비스 종료 등 추가 리스크 관리 조치를 취할 권리가 있으며, 관련 기관에 법에 따라 보고할 수 있습니다.

8. 이용자 주의 사항

계정 안전 및 준법 사용을 위해 이용자는 다음 사항을 준수해야 합니다:

1. 계정을 타인에게 대여, 임대, 판매 또는 양도 금지;

2. 신분증, 인증 자료 또는 기타 신원 정보를 임대, 대여, 판매 또는 양도 금지;

3. 타인을 대신하여 등록, 인증, 거래, 입금, 출금 또는 자산 이체 금지;

4. 플랫폼을 이용한 자금세탁, 테러자금조달, 사기, 도박, 불법 자금 모집, 탈세 또는 기타 불법 행위 금지;

5. 타인의 불법 수익 은닉, 이전, 환전 또는 처분 지원 금지;

6. 계정 비밀번호, 인증 코드, 구글 인증 코드, API 키 또는 기타 중요 보안 정보 누설 금지;

7. 플랫폼에 제출하는 신원 자료는 진실하고 정확하며 완전하고 유효해야 함;

8. 플랫폼의 신원 확인, 거래 검증, 위험 조사 및 준법 심사에 적극 협조.

이용자가 위 요구사항을 위반할 경우 발생하는 위험, 책임 및 손실은 이용자 본인이 부담하며, 플랫폼은 규정에 따라 적절한 조치를 취할 권리가 있습니다.

9. 의심 행위 신고

이용자가 SaviCoin 플랫폼 이용 중 자금세탁, 테러자금조달, 사기, 계정 탈취, 불법 자금 흐름 또는 기타 불법 행위가 의심되는 행위를 발견할 경우, 공식 고객 서비스 또는 플랫폼 준법 채널을 통해 신고할 수 있습니다.

신고 내용은 다음을 포함할 수 있습니다:

• 의심 계정 정보

• 의심 거래 기록

• 의심 입금 또는 출금 주소

• 사기 또는 불법 행위 관련 설명

• 관련 스크린샷, 채팅 기록 또는 기타 증빙 자료

플랫폼은 신고 접수 후 관련 법률 및 내부 준법 정책에 따라 조사 및 처리하며, 신고자의 합법적 권익을 법에 따라 보호합니다.

10. 플랫폼 처리 조치

플랫폼이 이용자에게 자금세탁, 테러자금조달, 사기, 불법 자금 이전, KYC 회피 또는 기타 고위험 행위가 의심되는 경우, 위험 정도에 따라 다음과 같은 조치를 포함하되 이에 국한되지 않는 조치를 취할 권리가 있습니다:

• 이용자 신원 자료 추가 제출 요구

• 자금 출처 및 사용 설명 요구

• 일부 계정 기능 일시 중단

• 거래, 입금 또는 출금 제한

• 계정 또는 관련 자산 동결

• 관련 거래 또는 수익 취소

• 플랫폼 서비스 종료

• 사법 기관, 감독 기관 또는 관련 당국에 보고

• 법적 조사 및 자산 처분 협조

11. 특별 선언

1. SaviCoin은 법률, 규제 요구, 시장 위험 및 플랫폼 운영 필요에 따라 본 지침을 수시로 업데이트 및 조정할 권리가 있습니다.

2. 이용자가 SaviCoin 플랫폼 서비스를 계속 이용하는 것은 본 지침을 읽고 이해하며 준수하는 데 동의한 것으로 간주됩니다.

3. 본 지침은 법적 조언을 구성하지 않습니다. 이용자가 자신의 행위가 합법적인지 의문이 있을 경우 전문 법률 자문을 구해야 합니다.

4. SaviCoin은 준법 체계, 리스크 관리 능력 및 위험 관리 메커니즘을 지속적으로 최적화하여 이용자에게 안전하고 투명하며 준법적이고 안정적인 디지털 자산 거래 환경을 제공하기 위해 노력합니다.