Руководство пользователя платформы SaviCoin по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

Для обеспечения безопасности, соответствия требованиям и стабильной работы рынка цифровых активов, а также для предотвращения использования платформы для незаконного движения средств в целях отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных действий, платформа SaviCoin строго внедряет и постоянно совершенствует систему контроля рисков по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).

Просим всех пользователей внимательно ознакомиться и соблюдать данное руководство перед использованием услуг платформы.
 

Глава 1. Цели и основания разработки
 

Учитывая, что действия по отмыванию денег и финансированию терроризма могут:

• Наносить вред здоровому развитию индустрии цифровых активов

• Способствовать росту преступной деятельности

• Нарушать законные права и интересы пользователей

• Нарушать нормальный порядок работы платформы

• Усиливать финансовые и комплаенс-риски

Платформа SaviCoin, в целях полного выполнения своих обязательств по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), на основании:

• «Правил противодействия отмыванию денег SaviCoin»

• «Соглашения об обслуживании пользователей»

• Внутренних правил контроля рисков платформы

• Соответствующих законов, нормативных актов и требований регуляторов, разработала настоящее руководство для пользователей.

Глава 2. Область применения
 

Данное руководство применяется ко всем пользователям, осуществляющим на платформе SaviCoin следующие действия:

• Регистрация

• Вход в систему

• Пополнение счета

• Вывод средств

• OTC торговля

• Торговля контрактами

• Торговля цифровыми активами и иные связанные операции.

Пользователи обязаны соблюдать законы и нормативные акты своих стран или регионов в области:

• Противодействия отмыванию денег

• Противодействия финансированию терроризма

• Финансового регулирования

• Санкционного контроля

Если законодательство страны пользователя предусматривает более строгие требования, чем настоящее руководство, применяются требования местного законодательства.

Глава 3. Основные определения
 

Противодействие отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) означает:

набор мер по контролю рисков, которые платформа SaviCoin принимает для предотвращения использования платформы преступниками с целью сокрытия и маскировки происхождения и характера незаконно полученных доходов и их источников.

Это включает, но не ограничивается следующими преступлениями:

• Нарушения, связанные с наркотиками

• Террористическая деятельность

• Преступления, связанные с организованной преступностью

• Контрабанда

• Коррупция и взяточничество

• Финансовые мошенничества

• Нарушение порядка финансового регулирования

• Незаконный сбор средств

• Онлайн-азартные игры

• Мошенничество в сфере телекоммуникаций

• Незаконное перемещение средств и другие преступные действия.
 

Глава 4. Нормативная система платформы

Нормативная система платформы SaviCoin по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма включает:

• «Правила противодействия отмыванию денег SaviCoin»

• «Соглашение об обслуживании пользователей»

• Правила контроля рисков платформы

• Правила KYC (знай своего клиента) платформы

• Систему комплаенс-управления платформы

В случае противоречий между настоящим руководством и другими правилами платформы, приоритет имеет содержание данного руководства.

Глава 5. Основные принципы
 

Платформа SaviCoin осуществляет управление рисками клиентов и работу по противодействию отмыванию денег на основе следующих принципов:

1. Принцип всеобъемлемости

Комплексная оценка всех факторов риска отмывания денег, проведение идентификации и мониторинга рисков для всех пользователей.

2. Принцип осмотрительности

Усиление возможностей идентификации пользователей, тщательная оценка рисков сделок и аккаунтов.

3. Принцип непрерывности

Динамический и постоянный мониторинг уровня риска пользователей и их торговой активности.

4. Принцип конфиденциальности

Строгая защита информации о личности пользователя, данных о сделках и информации о уровне риска.

Без требований закона или регулятора:

платформа не раскрывает соответствующую информацию третьим лицам.

5. Принцип дифференцированного управления

Внедрение различных процедур проверки, мониторинга и контроля рисков в зависимости от уровня риска пользователя.
 

Глава 6. Требования к верификации физических лиц
 

Физические лица должны предоставить на платформе следующие данные и документы:

• Полное имя

• Действительный документ, удостоверяющий личность

(паспорт / удостоверение личности и др.)

• Четкие фотографии или сканы документов

• Контактный телефон

• Адрес электронной почты

• Данные для верификации по технологии распознавания лица

• Другие дополнительные материалы или документы по требованию платформы

Пользователи обязаны обеспечивать достоверность, полноту и актуальность предоставляемых данных.
 

Глава 7. Требования к верификации юридических лиц
 

Юридические лица должны предоставить на платформе следующие данные и документы:

• Полное название компании

• Юридический адрес компании

• Информация о законном представителе

• Копия свидетельства о регистрации

• Копия документа, удостоверяющего личность законного представителя

• Информация о фактических бенефициарах компании

• Информация о структуре акционерного капитала

• Документы, связанные с деятельностью компании

• Другие дополнительные материалы по требованию платформы

Платформа вправе запрашивать у юридических лиц дополнительные документы в зависимости от уровня риска.
 

Глава 8. Проверка информации о пользователях
 

Платформа SaviCoin:

• Проводит проверку, верификацию и регистрацию предоставленных пользователями данных

• Оставляет за собой право проверять достоверность данных у соответствующих контролирующих органов

• Проводит углубленную проверку подозрительных, аномальных и высокорисковых аккаунтов

В отношении аккаунтов с рисками или аномалиями платформа вправе применять следующие меры контроля рисков:

• Ограничение торговых операций

• Ограничение вывода средств

• Заморозка аккаунта

• Приостановка предоставления услуг

• Запрос дополнительных материалов

До тех пор, пока пользователь не пройдет верификацию или риск не будет устранен.
 

Глава 9. Управление уровнем риска
 

Платформа SaviCoin определяет уровень риска пользователя на основе следующих факторов:

• Информация о личности пользователя

• Источник средств

• Торговая активность

• Риски, связанные с регионом

• Активность аккаунта

• История рисков и другие факторы

1. Пользователи с низким уровнем риска

Платформа проводит:

• Регулярные выборочные проверки

• Повседневный мониторинг рисков

Сохраняет за собой право динамически корректировать уровень риска.

2. Пользователи с высоким уровнем риска

Платформа может:

• Проводить полную проверку раз в полгода

• Обновлять данные верификации личности

• Проверять источники и назначение средств

• Усиливать мониторинг торговой активности

При необходимости платформа вправе требовать дополнительные подтверждающие документы.

Глава 10. Политика хранения информации
 

В соответствии с требованиями законодательства платформа SaviCoin хранит следующие данные:

Данные пользователей

После окончания деловых отношений:

не менее 5 лет.

Торговые записи пользователей

После завершения сделок:

не менее 5 лет.

Платформа принимает разумные меры безопасности для защиты данных пользователей.
 

Глава 11. Важные рекомендации для пользователей
 

При использовании услуг платформы пользователи должны соблюдать следующие правила:

• Категорически запрещается передавать или сдавать аккаунт в пользование другим лицам

• Запрещается продавать, сдавать в аренду или передавать удостоверения личности

• Необходимо тщательно хранить данные аккаунта, пароли, коды подтверждения и другую важную информацию

• Следует бережно хранить банковские карты и данные платежных счетов

• Активно сотрудничать с платформой в процессе идентификации и проверки

• Использовать легальные, безопасные и надежные каналы оплаты для сделок

• Избегать крупных сделок с пользователями с неизвестной личностью

• Не участвовать в любых незаконных финансовых операциях

В случае возникновения рисков или убытков из-за нарушений со стороны пользователя, ответственность несет сам пользователь.
 

Глава 12. Сообщение о подозрительной деятельности

Если пользователь обнаружит следующие аномальные или подозрительные действия:

Немедленно сообщите на платформу:

• Аномалии в модели торговых операций аккаунта

• Необычные потоки средств

• Попытки обхода мер контроля платформы

• Использование ложных данных личности

• Притворство другим лицом

• Подозрения в отмывании денег

• Подозрения в финансировании терроризма

• Другие противоправные действия

Способы сообщения:

Пользователи могут обратиться через:

• Онлайн-сервис поддержки платформы

• Официальный адрес электронной почты службы поддержки

Официальный адрес для сообщений: support@savicoin.io
 

Глава 13. Заключительные положения
 

Настоящее руководство разъясняется платформой SaviCoin.

Платформа SaviCoin имеет право вносить изменения и корректировки в руководство с учетом:

• Изменений в законодательстве

• Изменений в регуляторной политике

• Потребностей развития бизнеса платформы

• Необходимости контроля рисков

Обновления вступают в силу после публикации соответствующего объявления на платформе.

Платформа SaviCoin продолжит совершенствовать систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма,

совместно с пользователями по всему миру обеспечивая:

• Безопасность

• Соответствие требованиям

• Справедливость

• Стабильную среду для торговли цифровыми активами