Правила ограничения вывода средств T+N на платформе SaviCoin

1. Что такое ограничение вывода T+N?

Для обеспечения безопасности средств пользователей, предотвращения мошенничества и аномальных операций с денежными средствами, платформа SaviCoin вводит механизм ограничения вывода T+N для цифровых активов, приобретённых через OTC / C2C сделки, а также для аккаунтов после изменения настроек безопасности.

Этот механизм требует, чтобы цифровые активы, полученные через OTC / C2C сделки или после изменения настроек безопасности аккаунта, оставались на счёте в течение определённого времени (N дней) перед возможностью вывода или перевода.

Механизм ограничения T+N используется для:

• Предотвращения быстрого перевода мошеннических средств

• Снижения риска кражи аккаунта

• Выявления аномальных транзакций

• Повышения общей эффективности системы управления рисками платформы

• Обеспечения безопасности активов пользователей

Система управления рисками платформы будет проводить аудит и динамический мониторинг соответствующих аккаунтов и транзакций в период ограничения.

2. Подробное описание правил ограничения T+N

1. Кому применимо

Ограничение вывода T+N применяется к следующим пользователям:

• Пользователи, приобретающие цифровые активы через OTC / C2C на платформе SaviCoin

• Пользователи, изменяющие настройки безопасности аккаунта

Включая, но не ограничиваясь:

• Сменой привязанного номера телефона

• Сменой привязанного адреса электронной почты

• Изменением пароля для входа

• Изменением пароля для операций с финансами

• Отключением или сменой способов двухфакторной аутентификации

• Другими важными операциями, связанными с безопасностью аккаунта

2. Ограниченные операции

В период ограничения заблокированные активы не могут быть использованы для следующих действий:

• Вывод средств на внешние кошельки через блокчейн

• Внутренние переводы на платформе

• Продажа на OTC / C2C рынке

• Продажа через объявления продавцов

• Другие операции с выводом средств, признанные платформой высокорисковыми

3. Продолжительность ограничения

Стандартный период ограничения составляет:

T+1 день

То есть после завершения OTC / C2C сделки или изменения настроек безопасности необходимо подождать 1 день перед выводом средств.

При этом система управления рисками платформы может динамически изменять период ограничения в зависимости от уровня риска аккаунта. В некоторых случаях срок ограничения может быть продлён до:

• T+2 дней

• T+3 дней

• Или более длительного периода

Точная продолжительность ограничения указывается в системе на странице пользователя.

4. Механизм разблокировки

Механизм T+N рассчитывается отдельно для каждой операции:

• Для каждой OTC / C2C сделки время ограничения рассчитывается индивидуально

• Период ограничения начинается с момента завершения заказа

• После изменения настроек безопасности ограничение пересчитывается заново

• При изменении уровня риска аккаунта система может синхронно обновить время ограничения для ещё не разблокированных активов

Платформа оставляет за собой право динамически корректировать правила ограничения в соответствии с требованиями управления рисками.

3. Использование заблокированных средств

1. Статус средств

Заблокированные средства продолжают отображаться в общей сумме активов на спотовом счёте пользователя.

Баланс аккаунта отображается без изменений.

2. Ограничения в использовании

В период блокировки заблокированные средства:

• Не учитываются в доступном для вывода лимите

• Не могут быть выведены на внешние адреса

• Не могут быть переведены внутри платформы

• Не могут использоваться для продажи на OTC / C2C

3. Разрешённые операции

В период ограничения заблокированные средства могут использоваться для следующих целей:

• Спотовая торговля

• Маржинальное обеспечение для контрактной торговли

• Участие в инвестиционных продуктах или акциях платформы

• Другие внутренние функции торговли, разрешённые платформой

4. Цели внедрения

1. Обеспечение безопасности средств

Механизм ограничения T+N направлен на:

• Предотвращение быстрого перевода мошеннических средств

• Снижение риска потери средств при взломе аккаунта

• Предотвращение отмывания денег и незаконных операций с финансами

• Повышение уровня безопасности активов пользователей

2. Оптимизация управления рисками платформы

Через механизм T+N платформа получает:

• Необходимое время для проведения проверки рисков

• Возможность выявления аномального поведения аккаунтов

• Усиление возможностей по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT)

• Поддержание справедливой, безопасной и здоровой торговой среды

• Защиту прав и интересов обычных пользователей и продавцов

5. Особые положения

1. Ручная проверка и механизм апелляции

Если пользователь по особым причинам желает снять ограничение досрочно, он может подать заявку на проверку через онлайн-сервис поддержки платформы.

Платформа примет решение о досрочном снятии ограничения на основе комплексной оценки:

• Уровня риска аккаунта

• Истории транзакций

• Прохождения идентификации личности

• Источников средств

2. Меры при нарушениях и рисках

Если пользователь совершает следующие действия:

• Попытки обойти правила ограничения платформы

• Использование аномальных аккаунтов для перевода средств

• Предоставление ложных данных

• Участие в отмывании денег, мошенничестве или незаконных финансовых операциях

Платформа имеет право применять, но не ограничиваясь следующими мерами:

• Продление срока ограничения

• Ограничение функционала аккаунта

• Приостановка права на вывод средств

• Заморозка аккаунта

• Сотрудничество с правоохранительными и регулирующими органами

6. Заключительные положения

Платформа SaviCoin продолжит совершенствовать систему безопасности аккаунтов и управления рисками,

чтобы предоставлять пользователям по всему миру:

• Более надёжные механизмы защиты активов

• Стабильную торговую среду

• Совершенные услуги по управлению рисками

Для получения дополнительной информации или при возникновении вопросов, пожалуйста, свяжитесь с официальной службой поддержки SaviCoin.