Руководство по соблюдению требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма SaviCoin

1. Цели разработки и правовая основа

Для предотвращения негативного воздействия отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных преступных действий на среду торговли цифровыми активами, защиты законных прав пользователей, обеспечения безопасности, стабильной и соответствующей требованиям платформы, SaviCoin специально разработала настоящее «Руководство по соблюдению требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма» (далее — «Настоящее руководство»).

Отмывание денег и финансирование терроризма могут быть связаны с коррупцией, террористической деятельностью, финансовым мошенничеством, контрабандой, взяточничеством, преступлениями, связанными с наркотиками, преступлениями организованных преступных группировок, уклонением от уплаты налогов, незаконным сбором средств и другими серьезными преступлениями. Такие действия не только наносят ущерб финансовому порядку, но и могут повредить законным правам платформы и широкого круга пользователей.

SaviCoin будет руководствоваться применимыми законами и нормативными актами по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и санкционному комплаенсу, создавать и постоянно совершенствовать внутреннюю систему управления соответствием, активно выявлять, предотвращать и бороться с соответствующими незаконными и неправомерными действиями.

2. Область применения

Настоящее руководство применяется ко всем пользователям, зарегистрированным, вошедшим в систему, осуществляющим торговлю, пополнение, вывод средств, перевод активов и использующим другие связанные услуги на платформе SaviCoin.

Пользователи при использовании услуг платформы SaviCoin должны также соблюдать соответствующие законы и нормативные акты своей страны или региона, касающиеся противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству, уклонению от уплаты налогов и санкционному комплаенсу.

Если законодательство и нормативные акты места нахождения пользователя предусматривают более строгие требования по соответствующим вопросам, пользователь должен в первую очередь соблюдать требования законодательства и нормативных актов места нахождения и обеспечивать законность, достоверность и соответствие всех своих операций на платформе.

3. Меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

Для предотвращения использования платформы SaviCoin преступниками с целью скрытия, маскировки незаконных доходов и их источников, а также для предотвращения использования платформы для финансирования терроризма, мошенничества, незаконных переводов средств и других действий, платформа в соответствии с применимыми законами, нормативными актами и внутренними политиками комплаенса примет следующие меры, включая, но не ограничиваясь ими:

1. Создание механизма идентификации клиентов

    Платформа будет идентифицировать, проверять, регистрировать и хранить данные о пользователях в зависимости от их уровня риска.

2. Проведение KYC-проверок

    Платформа может потребовать от пользователей предоставить удостоверяющие личность документы, материалы для распознавания лица, подтверждение адреса, объяснение источников средств или другие необходимые материалы.

3. Создание механизма мониторинга транзакций

    Платформа будет отслеживать торговую активность пользователей, операции пополнения и вывода средств, входы в аккаунт, информацию об устройствах, IP-адресах и направлениях движения активов в блокчейне.

4. Проведение оценки рисков и дифференцированное управление

    Платформа будет оценивать уровень риска пользователей на основе их идентификационной информации, торговой активности, источников средств, местоположения, объема активов и признаков аномального поведения.

5. Расследование и обработка аномальных транзакций

    При обнаружении аномальных транзакций, подозрительных потоков средств, попыток обхода проверок, частых аномальных операций пополнения и вывода средств платформа вправе требовать от пользователей предоставления дополнительных материалов и применять соответствующие меры управления рисками.

6. Сотрудничество с законодательством и требованиями регуляторов

    По требованию законодательства, судебных органов или регуляторов платформа вправе законно предоставлять соответствующие данные пользователей, записи транзакций и отчеты по рискам.

Нарушения, связанные с незаконной деятельностью, включают, но не ограничиваются:

• Преступления, связанные с наркотиками

• Преступления, связанные с террористической деятельностью

• Преступления, связанные с организованной преступностью

• Финансовое мошенничество

• Коррупция и взяточничество

• Контрабанда

• Нарушения порядка финансового регулирования

• Незаконный сбор средств

• Интернет-мошенничество

• Отмывание денег и сокрытие преступных доходов

4. Основные принципы противодействия отмыванию денег на платформе

SaviCoin при реализации мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма будет руководствоваться следующими основными принципами:

1. Принцип всесторонности

Платформа будет комплексно идентифицировать и оценивать идентификационные данные пользователей, торговую активность, источники средств, условия входа в систему, направления движения активов в блокчейне и другие потенциальные факторы риска, осуществляя постоянное управление рисками для всех пользователей.

2. Принцип осторожности

Платформа будет проводить идентификацию личности, мониторинг транзакций и оценку рисков на основе полного понимания личности клиента и целей сделок.

Для пользователей с неполными данными, аномальной торговой активностью или неясными источниками средств платформа вправе применять дополнительные меры проверки.

3. Принцип непрерывности

Платформа будет постоянно отслеживать статус риска пользователей и динамически корректировать уровень риска и меры управления в зависимости от торговой активности, состояния аккаунта, движения средств и изменений внешних рисков.

4. Принцип конфиденциальности

Платформа строго защищает информацию о личности пользователей, данные аккаунтов и транзакций. За исключением случаев, предусмотренных законодательством, судебными, регуляторными органами или необходимостью проведения внутреннего комплаенс-аудита, информация не будет разглашаться третьим лицам.

5. Принцип дифференцированного управления

Платформа применяет дифференцированный подход в управлении в зависимости от уровня риска пользователей. Для пользователей с высоким уровнем риска, аномальных аккаунтов или подозрительных в нарушениях платформа применяет более строгие меры проверки, мониторинга и ограничения.

5. Проверка данных пользователя

В соответствии с политикой SaviCoin по противодействию отмыванию денег и контролю рисков платформа имеет право проверять, регистрировать и хранить предоставленные пользователями данные и соответствующие материалы.

Пользователи могут быть обязаны предоставить следующие данные, включая, но не ограничиваясь:

• Полное имя

• Документы, удостоверяющие личность или паспорт

• Контактные данные

• Адрес проживания или подтверждение адреса

• Материалы для распознавания лица

• Объяснение источников средств

• Информация о профессии или источниках дохода

• Объяснение целей сделок

• Другие необходимые материалы для соответствия требованиям, по мнению платформы

Если у платформы возникнут обоснованные сомнения в достоверности, полноте, законности или действительности предоставленных данных, она вправе потребовать предоставления дополнительных материалов, повторной проверки, проведения ручного аудита или провести проверку через соответствующие органы, уполномоченные органы или сторонние верификационные организации.

Если пользователь откажется предоставить данные, предоставит ложные данные, данные устареют или не пройдут проверку, платформа вправе ограничить или приостановить соответствующие услуги.

6. Мониторинг пользователей с низким уровнем риска

Пользователи, оцененные как имеющие низкий уровень риска, будут подвергаться стандартному мониторингу в соответствии с внутренней политикой комплаенса.

Пользователи с низким уровнем риска по-прежнему обязаны соблюдать все правила платформы и при необходимости сотрудничать с платформой в обновлении данных, проверке информации и расследовании рисков.

Платформа вправе пересмотреть уровень риска пользователя при появлении следующих обстоятельств:

• Значительные аномалии в объеме или частоте сделок

• Аномалии в операциях пополнения или вывода

• Частая смена устройства или IP-адреса для входа

• Подозрительные источники или направления средств

• Связь с регионами или адресами с высоким уровнем риска

• Другие обстоятельства, которые платформа считает рискованными

Платформа оставляет за собой право динамически корректировать уровень риска в зависимости от фактического поведения пользователя.

7. Управление пользователями с высоким уровнем риска

Для пользователей с оценкой высокого уровня риска SaviCoin применяет усиленные меры комплексной проверки, включая, но не ограничиваясь:

• Регулярное обновление данных личности

• Требование предоставления подтверждения источников средств

• Требование объяснения целей сделок и использования средств

• Проверка профессии, источников дохода или деловой деятельности пользователя

• Анализ направлений движения средств при пополнении и выводе

• Ограничение определенных операций, пополнений или выводов

• Усиленный мониторинг активности аккаунта

• Требование предоставления других необходимых материалов для комплаенса

Если платформа обнаружит аномальные движения средств, подозрения в отмывании денег, финансировании терроризма, мошенничестве, попытках обхода проверок или других нарушениях, она вправе принять дополнительные меры управления рисками, включая ограничение сделок, приостановку вывода средств, заморозку аккаунта, прекращение обслуживания и законное информирование соответствующих органов.

8. Важные рекомендации для пользователей

Для обеспечения безопасности аккаунта и соблюдения требований пользователи должны соблюдать следующие правила:

1. Не передавать, не сдавать в аренду, не продавать и не передавать аккаунт другим лицам;

2. Не сдавать в аренду, не одалживать, не продавать и не передавать документы, подтверждающие личность, материалы для верификации или другую идентификационную информацию;

3. Не регистрироваться, не проходить верификацию, не совершать сделки, не пополнять, не выводить средства и не переводить активы от имени других лиц;

4. Не использовать платформу для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества, азартных игр, незаконного сбора средств, уклонения от уплаты налогов или других незаконных действий;

5. Не помогать другим скрывать, переводить, обменивать или распоряжаться незаконно полученными доходами;

6. Не разглашать пароль аккаунта, коды подтверждения, Google Authenticator, API-ключи или другую важную информацию безопасности;

7. Обеспечивать предоставление платформе достоверных, точных, полных и действительных данных;

8. Активно сотрудничать с платформой в процессе проверки личности, проверки сделок, расследования рисков и комплаенс-аудита.

В случае нарушения данных требований все риски, ответственность и убытки ложатся на пользователя; платформа вправе применять соответствующие меры в соответствии с правилами.

9. Сообщение о подозрительном поведении

Если пользователь во время использования платформы SaviCoin обнаружит любое подозрительное поведение, связанное с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством, взломом аккаунта, незаконными потоками средств или другими нарушениями, он может сообщить об этом через официальную службу поддержки или каналы комплаенса платформы.

В сообщения могут включаться:

• Информация о подозрительных аккаунтах

• Записи подозрительных транзакций

• Адреса подозрительных операций пополнения или вывода

• Описания подозрений в мошенничестве или незаконной деятельности

• Соответствующие скриншоты, переписки или другие доказательства

Платформа после получения сообщения проведет проверку и обработку в соответствии с законодательством и внутренней политикой комплаенса, обеспечивая законную защиту прав информатора.

10. Меры платформы по обработке

Если платформа выявит у пользователя подозрения в отмывании денег, финансировании терроризма, мошенничестве, незаконных переводах средств, попытках обхода KYC или других высокорисковых действиях, она вправе в зависимости от уровня риска применять следующие меры, включая, но не ограничиваясь:

• Требование предоставления дополнительных данных личности

• Требование объяснения источников и назначения средств

• Приостановка некоторых функций аккаунта

• Ограничение сделок, пополнений или выводов

• Заморозка аккаунта или связанных активов

• Отмена соответствующих сделок или доходов

• Прекращение обслуживания на платформе

• Сообщение в судебные органы, регуляторы или уполномоченные органы

• Содействие в законном расследовании и распоряжении активами

11. Особое заявление

1. SaviCoin имеет право периодически обновлять и корректировать настоящее руководство в соответствии с законами, нормативными требованиями, рыночными рисками и потребностями операционной деятельности платформы.

2. Продолжение использования услуг платформы SaviCoin пользователем считается подтверждением того, что он прочитал, понял и согласен соблюдать настоящее руководство.

3. Настоящее руководство не является юридической консультацией. Если у пользователя есть сомнения относительно законности и соответствия своих действий, он должен обратиться за профессиональной юридической помощью.

4. SaviCoin будет продолжать совершенствовать систему комплаенса, возможности управления рисками и механизмы контроля, стремясь создать для пользователей безопасную, прозрачную, соответствующую требованиям и стабильную среду торговли цифровыми активами.