Quy tắc giới hạn T+N rút tiền trên nền tảng SaviCoin

1. Giới hạn rút tiền T+N là gì?

Để bảo vệ an toàn tài sản người dùng, phòng ngừa rủi ro lừa đảo và các hành vi luân chuyển tiền bất thường, nền tảng SaviCoin áp dụng cơ chế giới hạn rút tiền T+N đối với tài sản kỹ thuật số mua qua giao dịch OTC / C2C và các tài khoản vừa thay đổi các mục bảo mật.

Cơ chế này yêu cầu: tài sản kỹ thuật số người dùng nhận được qua giao dịch OTC / C2C hoặc sau khi thay đổi các mục bảo mật tài khoản phải được giữ trong tài khoản một thời gian nhất định (N ngày) mới có thể thực hiện rút tiền hoặc chuyển đi.

Cơ chế giới hạn T+N chủ yếu dùng để:

• Ngăn chặn việc chuyển tiền lừa đảo nhanh chóng

• Giảm thiểu rủi ro tài khoản bị đánh cắp

• Nhận diện các hành vi giao dịch bất thường

• Nâng cao năng lực kiểm soát rủi ro tổng thể của nền tảng

• Bảo vệ an toàn tài sản người dùng

Hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng sẽ tiến hành đánh giá rủi ro và giám sát động thái đối với các tài khoản và giao dịch liên quan trong thời gian bị giới hạn.

2. Giải thích chi tiết quy tắc giới hạn T+N

1. Đối tượng áp dụng

Các người dùng sau sẽ bị kích hoạt giới hạn rút tiền T+N:

• Người dùng mua tài sản kỹ thuật số qua giao dịch OTC / C2C trên nền tảng SaviCoin

• Người dùng thay đổi các mục bảo mật tài khoản

Bao gồm nhưng không giới hạn:

• Thay đổi số điện thoại liên kết

• Thay đổi email liên kết

• Thay đổi mật khẩu đăng nhập

• Thay đổi mật khẩu quỹ

• Tắt hoặc thay đổi phương thức xác thực bảo mật

• Các thao tác quan trọng khác liên quan đến bảo mật tài khoản

2. Các thao tác bị giới hạn

Trong thời gian bị giới hạn, tài sản bị hạn chế sẽ không thể dùng cho các thao tác sau:

• Rút tiền trên chuỗi về ví ngoài

• Chuyển khoản nội bộ

• Bán trên thị trường OTC / C2C

• Bán theo đơn quảng cáo của thương gia

• Các hành vi chuyển tiền rủi ro cao khác do nền tảng xác định

3. Thời gian giới hạn

Thời gian giới hạn cơ bản mặc định của nền tảng là:

T+1 ngày

Tức là: sau khi hoàn thành giao dịch OTC / C2C hoặc thay đổi mục bảo mật, cần chờ 1 ngày mới có thể rút tiền.

Đồng thời: hệ thống kiểm soát rủi ro nền tảng sẽ điều chỉnh thời gian giới hạn linh hoạt tùy theo mức độ rủi ro của tài khoản. Trong một số trường hợp rủi ro cao, thời gian giới hạn có thể kéo dài đến:

• T+2 ngày

• T+3 ngày

• Hoặc lâu hơn

Thời gian giới hạn cụ thể sẽ căn cứ theo thông báo trên giao diện hệ thống.

4. Cơ chế mở khóa

Cơ chế giới hạn T+N được tính toán độc lập:

• Mỗi giao dịch OTC / C2C tính thời gian giới hạn riêng biệt

• Chu kỳ giới hạn bắt đầu tính từ khi đơn hàng hoàn thành

• Thời gian giới hạn sẽ được tính lại khi thay đổi mục bảo mật

• Nếu mức độ rủi ro tài khoản thay đổi, hệ thống có thể cập nhật đồng bộ thời gian giới hạn của tài sản chưa được mở khóa

Nền tảng có quyền điều chỉnh quy tắc giới hạn một cách linh hoạt theo yêu cầu kiểm soát rủi ro.

3. Hướng dẫn sử dụng tài sản bị giới hạn

1. Trạng thái tài sản

Tài sản bị giới hạn vẫn hiển thị trong tổng tài sản tài khoản giao dịch spot của người dùng.

Số dư tài khoản hiển thị không bị ảnh hưởng.

2. Giới hạn sử dụng

Trong thời gian khóa, tài sản bị giới hạn:

• Không được tính vào hạn mức rút tiền

• Không thể chuyển ra địa chỉ ngoài

• Không thể chuyển khoản nội bộ

• Không thể dùng để bán trên OTC / C2C

3. Mục đích được phép

Trong thời gian giới hạn, tài sản bị giới hạn vẫn có thể dùng cho các trường hợp sau:

• Giao dịch spot

• Đặt cọc ký quỹ hợp đồng

• Tham gia các sản phẩm tài chính hoặc sự kiện trên nền tảng

• Các chức năng giao dịch nội bộ khác được nền tảng cho phép

4. Mục đích thực hiện

1. Bảo đảm an toàn tài sản

Cơ chế giới hạn T+N chủ yếu dùng để:

• Ngăn chặn việc chuyển tiền lừa đảo nhanh chóng

• Giảm thiểu rủi ro tài sản khi tài khoản người dùng bị đánh cắp

• Phòng chống rửa tiền và các hành vi luân chuyển tiền bất hợp pháp

• Nâng cao mức độ an toàn tài sản người dùng

2. Tối ưu kiểm soát rủi ro nền tảng

Nền tảng thông qua cơ chế T+N:

• Có khoảng thời gian cần thiết để đánh giá rủi ro

• Nhận diện các hành vi tài khoản bất thường

• Tăng cường năng lực kiểm soát AML / CFT

• Duy trì môi trường giao dịch công bằng, an toàn và lành mạnh

• Bảo vệ quyền lợi người dùng và thương gia hợp pháp

5. Lưu ý đặc biệt

1. Cơ chế xét duyệt thủ công và khiếu nại

Nếu người dùng có trường hợp đặc biệt cần mở giới hạn sớm, có thể gửi yêu cầu xét duyệt qua bộ phận chăm sóc khách hàng trực tuyến của nền tảng.

Nền tảng sẽ dựa trên:

• Mức độ rủi ro tài khoản

• Lịch sử giao dịch

• Tình trạng xác thực danh tính

• Nguồn gốc tài sản

Đánh giá tổng hợp để quyết định có mở giới hạn sớm hay không.

2. Xử lý vi phạm rủi ro

Nếu người dùng có các hành vi sau:

• Cố ý né tránh quy tắc giới hạn của nền tảng

• Sử dụng tài khoản bất thường để chuyển tiền

• Cung cấp thông tin giả mạo

• Liên quan đến rửa tiền, lừa đảo hoặc giao dịch tài sản bất hợp pháp

Nền tảng có quyền áp dụng các biện pháp bao gồm nhưng không giới hạn:

• Kéo dài thời gian giới hạn

• Hạn chế chức năng tài khoản

• Tạm ngưng quyền rút tiền

• Đóng băng tài khoản

• Hỗ trợ điều tra pháp lý và giám sát

6. Thông báo cuối cùng

Nền tảng SaviCoin sẽ tiếp tục hoàn thiện hệ thống bảo mật tài khoản và kiểm soát rủi ro,

để cung cấp cho người dùng toàn cầu:

• Cơ chế bảo vệ tài sản an toàn hơn

• Môi trường giao dịch ổn định hơn

• Dịch vụ kiểm soát rủi ro toàn diện hơn

Nếu cần biết thêm chi tiết hoặc có thắc mắc, vui lòng liên hệ bộ phận chăm sóc khách hàng chính thức của SaviCoin.