为维护数字资产交易市场安全、合规、稳定运行，防止洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用平台进行非法资金流转，SaviCoin 平台严格建立并持续完善反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）风险控制体系。
请所有用户在使用平台服务前，认真阅读并遵守本指引。
第一章 制定目的与依据
鉴于洗钱及恐怖融资活动可能：
• 危害数字资产行业健康发展
• 助长违法犯罪活动
• 损害用户合法权益
• 破坏平台正常运营秩序
• 增加金融风险与合规风险
SaviCoin 平台为全面履行反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）相关法律义务，根据：
• 《SaviCoin 反洗钱规则》
• 《用户服务协议》
• 平台内部风险控制制度
• 相关法律法规及监管要求特制定本用户指引。
第二章 适用范围
本指引适用于：
所有在 SaviCoin 平台进行：
• 注册
• 登录
• 充值
• 提现
• OTC 交易
• 合约交易
• 数字资产交易等相关业务的用户。
用户应当遵守其所在国家或地区关于：
• 反洗钱
• 反恐怖融资
• 金融监管
• 制裁管理
等相关法律法规。
若用户所在地法律法规要求高于本指引。应以当地法律法规要求为准。
第三章 基本定义
反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）是指：
SaviCoin 平台为防止不法分子利用平台掩饰、隐瞒违法犯罪所得及其收益来源与性质而采取的一系列风险控制措施。
涉及但不限于以下违法犯罪活动：
• 毒品犯罪
• 恐怖活动犯罪
• 黑社会性质组织犯罪
• 走私犯罪
• 贪污贿赂犯罪
• 金融诈骗犯罪
• 破坏金融管理秩序犯罪
• 非法集资
• 网络赌博
• 电信诈骗
• 非法资金转移等违法犯罪行为。
第四章 平台规范体系
SaviCoin 平台反洗钱与反恐怖融资规范体系包括：
• 《SaviCoin 反洗钱规则》
• 《用户服务协议》
• 平台风险控制规则
• 平台 KYC 认证规则
• 平台合规管理制度
若本指引与平台其他规则存在冲突。以本指引内容为准。
第五章 基本原则
SaviCoin 平台按照以下原则开展客户风险管理与反洗钱工作：
1. 全面性原则
综合评估各类洗钱风险因素，对所有用户实施风险识别与风险监测。
2. 审慎性原则
强化用户身份识别能力，审慎评估用户交易风险与账户风险。
3. 持续性原则
对用户风险等级与交易行为实施动态持续监测。
4. 保密性原则
严格保护用户身份信息、交易信息及风险等级信息。
未经法律要求或监管要求：
平台不会向无关第三方披露相关信息。
5. 分级管理原则
根据不同用户风险等级实施差异化审核、监控与风险控制机制。
第六章 个人用户认证要求
个人用户应按照平台要求提交以下信息与资料：
• 真实姓名
• 有效身份证件
（身份证 / 护照等）
• 身份证件清晰照片或扫描件
• 联系电话
• 电子邮箱地址
• 人脸识别验证信息
• 平台要求的其他补充资料或文件
用户应确保，提交资料真实、完整、有效。
第七章 机构用户认证要求
机构用户应按照平台要求提交以下信息与资料：
• 公司全称
• 公司注册地址
• 法定代表人信息
• 营业执照复印件
• 法定代表人身份证件复印件
• 公司实际受益所有人信息
• 公司股权结构信息
• 公司经营相关资料
• 平台要求的其他补充材料
平台有权根据风险情况,要求机构用户补充更多认证资料。
第八章 用户信息审查
SaviCoin 平台将：
• 对用户提交的信息进行审核、核实与记录
• 保留向相关主管部门核实资料真实性的权利
• 对异常账户、可疑账户或高风险账户进行重点审查
对于存在风险或异常情况的账户：
平台有权采取：
• 限制交易
• 限制提现
• 冻结账户
• 暂停服务
• 要求补充资料
等风险控制措施。直至用户完成验证或风险解除。
第九章 风险等级管理
SaviCoin 平台将根据：
• 用户身份信息
• 资金来源
• 交易行为
• 风险地区
• 账户活跃情况
• 历史风险记录等因素，对用户进行风险等级划分。
1. 低风险用户
平台将进行：
• 定期抽查
• 日常风险监测
并保留动态调整风险等级的权利。
2. 高风险用户
平台可能：
• 每半年进行一次全面审核
• 更新身份认证资料
• 核实资金来源与用途
• 加强交易行为监测
必要情况下,平台有权要求用户提供额外证明材料。
第十章 信息保存政策
根据相关法律法规要求SaviCoin 平台将依法保存以下资料：
用户身份资料
自业务关系结束后：
至少保存 5 年。
用户交易记录
自交易完成后：
至少保存 5 年。
平台将采取合理安全措施,保护用户数据安全。
第十一章 用户注意事项
用户在使用平台服务过程中，应当遵守以下要求：
• 严禁出借、出租账户给他人使用
• 严禁买卖、出租、出借身份证件
• 妥善保管账户、密码、验证码等重要信息
• 妥善保管银行卡及支付账户信息
• 积极配合平台完成身份识别与审核
• 使用合法、安全、可靠的支付渠道进行交易
• 避免与身份不明用户进行大额交易
• 避免参与任何违法资金交易活动
若因用户违规行为导致风险或损失,相关责任由用户自行承担。
第十二章 可疑行为报告
若用户发现以下异常或可疑行为：
请立即向平台举报：
• 账户交易模式异常
• 异常资金流转行为
• 试图规避平台风控措施
• 使用虚假身份信息
• 冒用他人身份
• 涉嫌洗钱行为
• 涉嫌恐怖融资行为
• 其他违法违规行为
举报方式：
用户可通过：
• 平台在线客服系统
• 官方客服邮箱
第十三章 附则
本指引由 SaviCoin 平台负责解释。
SaviCoin 平台有权根据：
• 法律法规变化
• 监管政策变化
• 平台业务发展需要
• 风险控制需要
对本指引进行更新与调整。
更新后的内容将在平台公告后正式生效。
SaviCoin 平台将持续完善反洗钱与反恐怖融资体系，
与全球用户共同维护：
• 安全
• 合规
• 公平
• 稳定的数字资产交易环境
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