Aturan Manajemen Risiko Perilaku Transaksi Tidak Normal di Platform SaviCoin

Untuk menjamin lingkungan perdagangan yang adil, jujur, aman, dan stabil di platform SaviCoin, melindungi hak dan kepentingan sah para pengguna, serta mencegah transaksi tidak normal, arbitrase jahat, manipulasi pasar, dan pelanggaran lainnya yang dapat memengaruhi ketertiban platform, platform SaviCoin berdasarkan persyaratan kepatuhan industri, perjanjian pengguna platform, dan standar pengendalian risiko, menetapkan Aturan Manajemen Risiko Perilaku Transaksi Tidak Normal ini (selanjutnya disebut “Aturan ini”).

Aturan ini berlaku untuk semua pengguna yang melakukan pendaftaran, masuk, transaksi, deposit, penarikan, dan operasi terkait lainnya di platform SaviCoin. Pengguna saat menggunakan layanan platform SaviCoin harus memahami dengan baik dan mematuhi Aturan ini serta peraturan manajemen terkait lain yang diumumkan oleh platform secara ketat.

Platform SaviCoin akan terus melakukan pemantauan, identifikasi, verifikasi, dan penanganan transaksi tidak normal secara real-time melalui sistem pengendalian risiko cerdas, model pemantauan data multidimensi, mekanisme pengenalan perilaku akun, pelacakan data on-chain, dan mekanisme pemeriksaan manual. Untuk setiap perilaku yang dapat memengaruhi keadilan pasar, merugikan hak pengguna lain, membahayakan keamanan platform, atau mengganggu ketertiban transaksi normal, platform berhak mengambil tindakan pengendalian risiko sesuai Aturan ini.

Dimohon kepada seluruh pengguna untuk membaca dengan cermat dan mematuhi Aturan ini secara ketat, bersama-sama menjaga lingkungan perdagangan aset digital yang sehat, transparan, stabil, dan tertib.

I. Definisi Perilaku Transaksi Tidak Normal

Setiap perilaku pengguna di platform SaviCoin yang mengganggu ketertiban pasar, merusak keadilan perdagangan, memengaruhi stabilitas sistem, menghindari aturan platform, mengambil keuntungan platform secara jahat, merugikan hak sah pengguna lain, atau memengaruhi operasi normal platform dapat diidentifikasi sebagai perilaku transaksi tidak normal.

Perilaku transaksi tidak normal meliputi namun tidak terbatas pada kondisi berikut:
 

1. Perilaku perdagangan berlebihan di pasar

Akun tunggal atau beberapa akun terkait melakukan pembukaan posisi, penutupan posisi, pembatalan pesanan, penempatan pesanan secara sangat sering dalam waktu singkat, dengan frekuensi perdagangan yang jelas melebihi kebutuhan perdagangan normal, yang dapat memengaruhi harga pasar, sistem pencocokan, atau pengalaman perdagangan pengguna lain secara tidak normal.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Akun tunggal membuka posisi ≥50 kali dalam satu hari perdagangan yang mencapai atau melebihi ambang batas pengendalian risiko platform;

• Sering melakukan pemesanan dan pembatalan dalam waktu singkat yang mengganggu ketertiban pasar;

• Membuat catatan transaksi berulang dengan frekuensi perdagangan tidak normal;

• Mempengaruhi kedalaman pasar atau penilaian likuiditas dengan metode perdagangan frekuensi tinggi;

2. Perilaku transaksi sendiri (self-trading)

Pengguna melakukan transaksi antar akun yang sama, beberapa akun yang dikendalikan secara nyata, atau akun terkait untuk membentuk catatan transaksi palsu, volume perdagangan palsu, atau aktivitas pasar palsu.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Transaksi antar akun yang dikendalikan oleh pengguna yang sama;

• Melakukan transaksi bolak-balik melalui akun terkait;

• Membuat volume perdagangan, harga transaksi, atau kehangatan pasar secara artifisial;

• Mendapatkan komisi, hadiah, atau keuntungan tidak wajar dari perilaku transaksi sendiri;

3. Penggabungan posisi melebihi batas pada akun terkait

Pengguna membagi posisi melalui beberapa akun, perangkat, identitas, atau cara lain untuk menghindari batas posisi akun tunggal, aturan pengendalian risiko, atau batasan jumlah perdagangan platform.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Beberapa akun terkait bersama-sama memegang posisi melebihi batas atas yang ditentukan platform;

• Menggunakan akun kerabat, teman, atau pihak ketiga untuk membantu menyebar posisi;

• Membagi akun untuk menghindari likuidasi paksa, margin, batas posisi, atau persyaratan pengendalian risiko;

• Platform menentukan beberapa akun yang dikendalikan oleh satu pengendali nyata menggabungkan posisi melebihi batas;

4. Perilaku manipulasi harga pasar

Pengguna menggunakan pesanan palsu, transaksi bolak-balik, transaksi berulang, mengangkat harga, menekan harga, perdagangan terpusat, jual beli beruntun, dan cara lain untuk memengaruhi harga pasar, kedalaman pasar, volume transaksi, atau sentimen pasar secara artifisial demi mendapatkan keuntungan tidak wajar.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Membuat pesanan dalam jumlah besar untuk menciptakan pembelian atau penjualan palsu;

• Membatalkan pesanan dengan cepat untuk menciptakan kedalaman pasar palsu;

• Menggunakan akun terkait untuk mengangkat atau menekan harga secara terpusat;

• Mempengaruhi pergerakan harga pasar dalam waktu singkat melalui transaksi tidak normal;

• Mengarahkan pengguna lain untuk mengikuti perdagangan dan mengambil keuntungan;

5. Perilaku transaksi dengan kode curian dan operasi akun ilegal

Pengguna memperoleh, menggunakan, atau mengendalikan akun orang lain tanpa izin, atau melakukan transaksi, pemindahan aset, atau menghindari pengendalian risiko dengan cara ilegal.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Mencuri akun, kata sandi, kode verifikasi, kunci pribadi, atau kunci API orang lain;

• Masuk atau mengoperasikan akun orang lain tanpa izin;

• Menggunakan akun yang dicuri untuk transaksi, transfer, atau penarikan;

• Membantu orang lain memindahkan aset hasil ilegal;

• Menggunakan akun terkait untuk menampung, menyembunyikan, atau memindahkan dana tidak normal;

6. Perilaku pencucian pesanan dan transaksi palsu

Pengguna melakukan transaksi sering, transaksi bolak-balik, atau transaksi tanpa tujuan nyata melalui satu atau beberapa akun terkait untuk menciptakan volume transaksi palsu, mendapatkan komisi, atau hadiah promosi.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Melakukan transaksi tanpa tujuan nyata untuk mendapatkan komisi atau hadiah;

• Menggunakan banyak akun untuk saling bertransaksi menciptakan volume perdagangan;

• Memanfaatkan celah aturan promosi untuk mengambil hadiah;

7. Perilaku perdagangan kuantitatif ilegal dan arbitrase tidak sah

Pengguna menggunakan program, skrip, alat tambahan, panggilan API abnormal, algoritma jahat, atau teknik lain yang tidak sah untuk menghindari aturan platform, mengganggu operasi sistem, atau memperoleh keuntungan tidak wajar.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Menggunakan program atau skrip ilegal untuk transaksi tidak normal;

• Mempengaruhi stabilitas sistem melalui permintaan API abnormal;

• Memanfaatkan keterlambatan harga, cacat sistem, atau celah aturan untuk arbitrase;

• Menghindari mekanisme pengendalian risiko platform untuk melakukan perdagangan massal;

• Melakukan arbitrase ilegal di beberapa pasar atau akun;

8. Perilaku posisi AB dan transaksi lindung nilai tidak normal

Pengguna membuka posisi berlawanan arah melalui satu akun, beberapa akun, atau akun terkait, menciptakan keuntungan dan kerugian tidak normal, menghindari pengendalian risiko platform, mengambil hadiah promosi, atau memengaruhi ketertiban pasar.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Satu akun membuka posisi beli, akun lain membuka posisi jual;

• Melakukan transaksi lindung nilai tidak normal melalui akun terkait;

• Membuat catatan transaksi palsu dengan posisi AB;

• Menggunakan lindung nilai untuk mengambil hadiah atau komisi platform secara jahat.

9. Perdagangan frekuensi tinggi atau perdagangan frekuensi tinggi terprogram yang melanggar aturan

Pengguna menggunakan alat terprogram, sistem perdagangan otomatis, antarmuka API, atau teknik lain untuk melakukan banyak pemesanan, pembatalan, dan transaksi dalam waktu sangat singkat yang memengaruhi stabilitas sistem platform, ketertiban pasar, atau pengalaman perdagangan pengguna lain.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Pemesanan, pembatalan, atau transaksi frekuensi tinggi yang menyebabkan tekanan sistem abnormal;

• Mengganggu ketertiban pasar melalui perdagangan terprogram;

• Melakukan perdagangan frekuensi tinggi massal dengan banyak akun dan antarmuka;

• Platform menentukan adanya frekuensi perdagangan tidak normal atau pola transaksi abnormal;

10. Perilaku perdagangan konvergen tidak normal

Beberapa akun memiliki kesamaan tinggi dalam waktu perdagangan, arah perdagangan, harga perdagangan, jumlah pesanan, sumber dana, informasi perangkat, alamat IP, atau kebiasaan operasi, yang menurut penilaian platform merupakan transaksi terkait atau perdagangan kolaboratif.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Beberapa akun melakukan perdagangan dengan arah sama dalam periode waktu yang sama;

• Beberapa akun menggunakan sumber dana atau lingkungan perangkat serupa;

• Perilaku perdagangan beberapa akun sangat konsisten;

• Platform menentukan adanya operasi kolaboratif, perdagangan terpusat, atau penghindaran pengendalian risiko.

11. Perilaku transaksi jangka pendek tidak normal

Pengguna melakukan pembukaan posisi, penutupan posisi, perdagangan berlawanan arah, pembatalan massal dalam waktu sangat singkat secara sering, membentuk perilaku perdagangan jangka pendek frekuensi tinggi yang abnormal, yang secara serius memengaruhi ketertiban perdagangan pasar normal, stabilitas kedalaman pasar, atau pengalaman perdagangan pengguna lain, dan platform berhak mengidentifikasinya sebagai perilaku transaksi jangka pendek tidak normal.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Waktu posisi tunggal kurang dari atau sama dengan 3 menit dengan operasi berulang sering;

• Melakukan banyak pembukaan dan penutupan posisi secara beruntun dalam waktu singkat;

• Sering berpindah arah beli dan jual dengan frekuensi tinggi menciptakan fluktuasi transaksi abnormal;

• Mengganggu kedalaman pasar atau harga pasar dengan perdagangan jangka pendek;

• Melakukan pencucian pesanan jangka pendek abnormal secara terprogram;

• Memanfaatkan volatilitas pasar untuk arbitrase sering dan menghindari aturan pengendalian risiko platform;

12. Perilaku memperoleh keuntungan dari celah platform

Pengguna memanfaatkan celah teknis, cacat sistem, kondisi pasar abnormal, kesalahan antarmuka, celah aturan, atau cara tidak normal lain untuk memperoleh keuntungan tidak wajar atau merugikan hak sah platform dan pengguna lain, yang merupakan pelanggaran serius.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Memanfaatkan keterlambatan harga sistem untuk arbitrase abnormal;

• Memanfaatkan anomali pencocokan atau kesalahan penyelesaian untuk memperoleh keuntungan ilegal;

• Melakukan transaksi jahat melalui cacat program atau gangguan jaringan;

• Mengganggu operasi sistem dengan pengiriman ulang, pesanan abnormal, dan cara lain;

• Memanfaatkan celah aktivitas platform untuk mengambil hadiah atau komisi secara jahat;

• Memanfaatkan kondisi pasar abnormal, data salah, atau bug sistem untuk keuntungan tidak wajar;

• Menyebarkan, menggunakan, atau membantu menggunakan celah platform secara jahat.

Untuk perilaku ini, platform berhak segera mengambil tindakan pembatasan perdagangan, pembekuan akun, penarikan kembali keuntungan pelanggaran, dan berhak menempuh tindakan hukum lebih lanjut.

13. Perilaku yang sengaja memengaruhi ketertiban pasar

Setiap perilaku yang dengan sengaja memengaruhi operasi pasar normal, menyesatkan penilaian perdagangan pengguna lain, menciptakan kepanikan pasar, atau fluktuasi abnormal, dapat diidentifikasi sebagai perilaku yang sengaja memengaruhi ketertiban pasar.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Membuat kedalaman pasar atau volume transaksi palsu;

• Menyesatkan sentimen pasar melalui penempatan dan pembatalan pesanan terpusat;

• Menyebarkan informasi palsu, rumor, atau informasi menyesatkan;

• Mengorganisasi atau ikut serta dalam sinyal perdagangan jahat, mengarahkan perdagangan;

• Mengendalikan sentimen pasar melalui komunitas, siaran langsung, media sosial;

• Memengaruhi keadilan perdagangan atau likuiditas normal platform secara jahat;

• Perilaku lain yang menurut platform membahayakan stabilitas pasar;

Platform berhak mengambil tindakan pengendalian risiko seperti pembatasan sementara, likuidasi paksa, pembekuan akun sesuai kondisi risiko pasar.

14. Perilaku pelanggaran dengan banyak perangkat dan banyak akun

Pengguna menggunakan banyak perangkat, akun, identitas, alat proxy, atau akun terkait untuk melakukan pencucian pesanan, lindung nilai, arbitrase, pencucian volume, mengambil hadiah promosi, atau menghindari aturan pengendalian risiko platform, yang merupakan pelanggaran.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Menggunakan banyak akun untuk saling bertransaksi menciptakan transaksi palsu;

• Menggunakan banyak perangkat untuk berpartisipasi berulang kali dalam aktivitas platform;

• Menggunakan akun terkait untuk pencucian pesanan mendapatkan komisi;

• Melakukan transaksi lindung nilai tidak normal antar banyak akun;

• Menggunakan perangkat virtual atau lingkungan jaringan abnormal untuk menghindari pengendalian risiko;

• Meminjamkan, menyewakan, membeli, atau menjual akun untuk transaksi;

• Menggunakan banyak akun untuk menghindari batas posisi, batasan jumlah, atau pembatasan perdagangan;

• Mendaftarkan akun secara massal untuk mengambil hadiah platform secara jahat.

Platform akan menggunakan identifikasi perangkat, analisis IP, model perilaku, hubungan dana, dan data on-chain untuk mengenali dan memantau akun terkait secara komprehensif.

15. Perilaku abnormal lain yang diidentifikasi platform

Selain perilaku di atas, setiap perilaku yang menurut platform SaviCoin merusak keadilan pasar, memengaruhi operasi normal platform, menghindari aturan platform, merugikan kepentingan pengguna lain, atau memiliki risiko potensial, berhak untuk dinilai dan ditangani berdasarkan kondisi nyata.

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Diduga pencucian uang, penipuan, atau perputaran dana ilegal;

• Diduga perdagangan atau pengelolaan akun ilegal;

• Memanfaatkan celah aturan platform untuk menghindari pengawasan;

• Perilaku yang mengancam sistem, server, atau keamanan data platform;

• Diduga pengaduan jahat atau serangan jahat terhadap platform;

• Pelanggaran hukum, peraturan negara, atau persyaratan pengawasan industri;

• Perilaku abnormal lain yang diidentifikasi platform berdasarkan risiko pasar dan keamanan operasi.

16. Perilaku arbitrase jendela biaya dana pada waktu tertentu

Platform SaviCoin berhak atas interpretasi dan penanganan akhir terhadap perilaku transaksi tidak normal dan berhak menyesuaikan serta memperbarui aturan pengendalian risiko secara dinamis sesuai kondisi pasar, kebijakan pengawasan, dan kebutuhan operasi platform.

Arbitrase jendela biaya dana pada waktu tertentu adalah pengguna memanfaatkan perbedaan aturan penyelesaian biaya dana antara platform lain dan mekanisme biaya dana nol di SaviCoin, dengan membuka dan menutup posisi secara terpusat dalam waktu singkat sebelum dan sesudah waktu penyelesaian biaya dana untuk memperoleh keuntungan arbitrase tidak normal, bukan berdasarkan kondisi pasar normal.

Perilaku khas termasuk namun tidak terbatas pada:

1. Membuka posisi secara terpusat sebelum penyelesaian biaya dana dan menutup posisi segera setelah penyelesaian;

2. Menggunakan waktu penyelesaian biaya dana sebagai dasar utama perdagangan, bukan kondisi pasar;

3. Melakukan perdagangan arbitrase secara teratur dan konsisten sebelum dan sesudah waktu tertentu dalam jangka panjang.

Untuk akun yang diidentifikasi melakukan arbitrase jendela biaya dana pada waktu tertentu, SaviCoin akan mengambil tindakan sesuai tingkat pelanggaran termasuk namun tidak terbatas pada: peringatan risiko, pembatasan pembukaan posisi, pembatasan perdagangan kontrak, likuidasi paksa, pembatasan penarikan, pembekuan akun, pembatalan hadiah aktivitas, pemotongan keuntungan pelanggaran, pemblokiran akun permanen, dan dalam kasus serius menyerahkan ke lembaga terkait untuk penanganan hukum.

 

II. Tindakan Penanganan Perilaku Transaksi Tidak Normal

Berdasarkan sifat pelanggaran, tingkat keparahan, dan dampak terhadap pasar dari perilaku transaksi tidak normal tersebut, platform SaviCoin akan mengambil tindakan termasuk namun tidak terbatas pada berikut:

1. Peringatan risiko

Untuk perilaku abnormal ringan, platform akan mengirim peringatan risiko melalui layanan pelanggan online, SMS, atau email, dan meminta pengguna melakukan perbaikan segera.

2. Pembatasan hak transaksi akun

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Pembatasan pembukaan posisi

• Pembatasan penutupan posisi

• Pembatasan sebagian fungsi perdagangan

• Penangguhan penarikan dana

3. Penanganan likuidasi paksa

Untuk akun yang sangat mengganggu ketertiban pasar atau berisiko besar, platform berhak langsung melakukan likuidasi paksa untuk mengurangi risiko sistem dan pasar.

4. Pembekuan akun dan aset

Untuk pelanggaran serius seperti manipulasi pasar jahat, arbitrase ilegal, transaksi kode curian, platform berhak membekukan akun dan aset terkait serta menangguhkan semua fungsi perdagangan.

5. Pemotongan keuntungan pelanggaran

Platform berhak menarik kembali, memotong, atau menyita keuntungan ilegal, komisi, atau hadiah aktivitas yang diperoleh dari pelanggaran.

6. Pemblokiran akun permanen

Untuk pengguna dengan pelanggaran berat, berulang, atau yang dengan sengaja merusak ketertiban pasar, platform berhak menghentikan penggunaan akun secara permanen dan memasukkan ke daftar hitam platform.

7. Penuntutan hukum

Untuk pelanggaran yang diduga melanggar hukum atau kriminal, platform berhak menyerahkan bukti kepada lembaga peradilan atau pengawas terkait dan menuntut pertanggungjawaban hukum sesuai hukum yang berlaku.

III. Mekanisme Pengendalian Risiko dan Pemantauan

Untuk menjaga keamanan dan keadilan perdagangan di platform, SaviCoin akan terus mengupgrade sistem pengendalian risiko cerdas dan melakukan pemantauan real-time melalui:

• Pengenalan perilaku multidimensi

• Analisis hubungan IP dan perangkat

• Pemantauan model perilaku akun

• Pengenalan perdagangan frekuensi tinggi

• Analisis aliran dana abnormal

• Pemeriksaan risiko big data
 

Platform berhak mengambil tindakan pembatasan sementara terhadap akun abnormal berdasarkan hasil evaluasi risiko tanpa pemberitahuan terlebih dahulu.

IV. Tanggung Jawab dan Kewajiban Pengguna

1. Tanggung jawab keamanan akun

Pengguna harus menjaga dengan baik akun, kata sandi, kode verifikasi, dan informasi lain agar tidak bocor, dicuri, atau disalahgunakan sehingga menyebabkan perilaku transaksi yang melanggar aturan.

2. Kewajiban perdagangan patuh aturan

Pengguna harus mematuhi aturan platform dan peraturan perundang-undangan terkait, dan tidak menggunakan platform untuk kegiatan ilegal atau melanggar aturan apapun.

3. Kewajiban kerjasama investigasi

Saat platform melakukan pemeriksaan perilaku abnormal, pengguna harus aktif bekerja sama dengan menyediakan data, informasi identitas, dan bukti transaksi terkait.

V. Pernyataan Khusus

1. Platform SaviCoin memiliki hak interpretasi dan penanganan akhir terhadap perilaku transaksi tidak normal.

2. Platform berhak memperbarui dan menyesuaikan Aturan ini secara berkala sesuai kondisi pasar, persyaratan pengawasan, dan kebutuhan pengendalian risiko.

3. Jika pengguna terus menggunakan layanan platform, dianggap telah membaca, memahami, dan menyetujui seluruh isi Aturan ini.

4. Jika pengguna memiliki pertanyaan tentang Aturan ini atau hasil penanganan akun, dapat menghubungi layanan pelanggan resmi SaviCoin untuk bantuan.

VI. Peringatan Risiko

Perdagangan aset digital memiliki risiko tinggi dan volatilitas tinggi, dimohon kepada para pengguna untuk berpartisipasi secara rasional, mengendalikan risiko secara wajar, dan menghindari pembatasan akun atau kerugian aset akibat perdagangan frekuensi tinggi, abnormal, atau melanggar aturan.

Platform SaviCoin akan terus mengoptimalkan sistem pengendalian risiko dan lingkungan perdagangan, berkomitmen menyediakan layanan perdagangan aset digital yang lebih aman, adil, dan stabil bagi pengguna global.