Aturan Pembatasan T+N pada Platform SaviCoin

1. Apa itu Pembatasan Penarikan T+N?

Untuk melindungi keamanan dana pengguna, mencegah risiko penipuan dan aktivitas aliran dana yang tidak normal, platform SaviCoin menerapkan mekanisme pembatasan penarikan T+N untuk aset digital yang dibeli melalui perdagangan OTC / C2C, serta untuk akun yang telah melakukan perubahan pada proyek keamanan akun.

Mekanisme ini mengharuskan: aset digital yang diperoleh melalui perdagangan OTC / C2C, atau setelah melakukan perubahan pada proyek keamanan akun, harus disimpan di dalam akun selama periode tertentu (N hari) sebelum dapat melakukan penarikan atau transfer keluar.

Mekanisme pembatasan T+N terutama digunakan untuk:

• Mencegah pemindahan dana penipuan secara cepat

• Mengurangi risiko akun diretas

• Mengidentifikasi perilaku transaksi yang tidak normal

• Meningkatkan kemampuan pengendalian risiko platform secara keseluruhan

• Melindungi keamanan aset pengguna

Sistem pengendalian risiko platform akan melakukan pemeriksaan risiko dan pemantauan dinamis terhadap akun dan aktivitas transaksi terkait selama masa pembatasan.

2. Penjelasan Detail Aturan Pembatasan T+N

1. Objek yang Berlaku

Pengguna berikut ini akan terkena pembatasan penarikan T+N:

• Pengguna yang membeli aset digital melalui perdagangan OTC / C2C di platform SaviCoin

• Pengguna yang melakukan perubahan pada proyek keamanan akun

Termasuk namun tidak terbatas pada:

• Mengganti nomor telepon yang terhubung

• Mengganti email yang terhubung

• Mengubah kata sandi login

• Mengubah kata sandi dana

• Menonaktifkan atau mengganti metode verifikasi keamanan

• Operasi penting lain yang terkait dengan keamanan akun

2. Operasi yang Dibatasi

Selama masa pembatasan, aset yang dibatasi tidak dapat digunakan untuk operasi berikut:

• Penarikan on-chain ke dompet eksternal

• Transfer dalam platform

• Penjualan di pasar OTC / C2C

• Menjual melalui iklan pedagang

• Perilaku pemindahan dana berisiko tinggi lain yang diidentifikasi oleh platform

3. Durasi Pembatasan

Durasi pembatasan dasar yang ditetapkan platform adalah:

T+1 hari

Artinya: setelah menyelesaikan perdagangan OTC / C2C atau setelah melakukan perubahan proyek keamanan, pengguna harus menunggu 1 hari sebelum dapat melakukan penarikan.

Sementara itu: sistem pengendalian risiko platform akan menyesuaikan siklus pembatasan secara dinamis berdasarkan tingkat risiko akun. Dalam beberapa kasus risiko tinggi, durasi pembatasan dapat diperpanjang hingga:

• T+2 hari

• T+3 hari

• Atau waktu yang lebih lama

Durasi pembatasan yang tepat akan mengikuti informasi yang ditampilkan di halaman sistem.

4. Mekanisme Pembukaan Kunci

Mekanisme pembatasan T+N menggunakan perhitungan independen:

• Setiap transaksi OTC / C2C dihitung waktu pembatasannya secara terpisah

• Siklus pembatasan dihitung mulai dari saat pesanan selesai

• Setelah perubahan proyek keamanan, waktu pembatasan akan dihitung ulang

• Jika tingkat risiko akun berubah, sistem dapat memperbarui waktu pembatasan aset yang belum terbuka kuncinya secara bersamaan

Platform berhak melakukan penyesuaian dinamis terhadap aturan pembatasan sesuai kebutuhan pengendalian risiko.

3. Penjelasan Penggunaan Dana yang Dibatasi

1. Status Dana

Dana yang dibatasi tetap akan ditampilkan dalam total aset akun spot pengguna.

Saldo akun tidak terpengaruh dalam tampilan.

2. Pembatasan Penggunaan

Selama masa penguncian, dana yang dibatasi:

• Tidak dihitung dalam kuota penarikan

• Tidak dapat ditransfer ke alamat eksternal

• Tidak dapat digunakan untuk transfer dalam platform

• Tidak dapat digunakan untuk transaksi penjualan OTC / C2C

3. Penggunaan yang Diizinkan

Selama masa pembatasan, dana yang dibatasi masih dapat digunakan untuk skenario berikut:

• Perdagangan spot

• Margin perdagangan kontrak

• Produk keuangan platform atau partisipasi dalam aktivitas

• Fungsi transaksi internal lain yang diizinkan oleh platform

4. Tujuan Pelaksanaan

1. Perlindungan Keamanan Dana

Mekanisme pembatasan T+N terutama digunakan untuk:

• Mencegah pemindahan dana penipuan secara cepat

• Mengurangi risiko dana setelah akun pengguna diretas

• Mencegah pencucian uang dan aktivitas aliran dana ilegal

• Meningkatkan tingkat keamanan aset pengguna

2. Optimalisasi Pengendalian Risiko Platform

Platform melalui mekanisme T+N dapat:

• Mendapatkan jendela waktu pemeriksaan risiko yang diperlukan

• Mengidentifikasi perilaku akun yang tidak normal

• Memperkuat kemampuan pengendalian risiko AML / CFT platform

• Memelihara lingkungan perdagangan yang adil, aman, dan sehat

• Melindungi hak dan kepentingan pengguna serta pedagang yang normal

5. Penjelasan Khusus

1. Pemeriksaan Manual dan Mekanisme Pengajuan Banding

Jika pengguna membutuhkan pembukaan pembatasan lebih awal karena keadaan khusus, dapat mengajukan permohonan pemeriksaan melalui layanan pelanggan online platform.

Platform akan memutuskan apakah pembatasan dapat dibuka lebih awal berdasarkan:

• Kondisi risiko akun

• Riwayat transaksi

• Status verifikasi identitas

• Sumber dana

Evaluasi komprehensif dilakukan untuk menentukan keputusan.

2. Penanganan Pelanggaran Risiko

Jika pengguna melakukan tindakan berikut:

• Mencoba menghindari aturan pembatasan platform

• Memanfaatkan akun abnormal untuk memindahkan dana

• Memberikan data palsu

• Diduga melakukan pencucian uang, penipuan, atau transaksi dana ilegal

Platform berhak mengambil tindakan termasuk namun tidak terbatas pada:

• Memperpanjang waktu pembatasan

• Membatasi fungsi akun

• Menangguhkan hak penarikan

• Membekukan akun

• Bekerja sama dengan penyelidikan hukum dan pengawasan

6. Penjelasan Akhir

Platform SaviCoin akan terus menyempurnakan sistem keamanan akun dan pengendalian risiko,

untuk menyediakan kepada pengguna global:

• Mekanisme perlindungan aset yang lebih aman

• Lingkungan perdagangan yang lebih stabil

• Layanan pengendalian risiko yang lebih lengkap

Untuk informasi lebih lanjut atau jika ada pertanyaan, silakan hubungi layanan pelanggan resmi SaviCoin.